اے ایم ایل اور کے وائی سی پالیسی
آخری اپ ڈیٹ: 31.10.2024

کیش ڈپازٹس اور کیش نکالنے کے لیے۔

(AMLI) www.9winz.com کی اینٹی منی لانڈرنگ پالیسی۔

9winz.com is owned and operated by Globis N.V., a company registered in Curacao with Company Number 155962 and with Registered Address at: Schottegatweg Oost 10 Unit 1-9, Bon Bini Business Center, Curacao,

Globis N.V. is licensed and regulated by the Curacao Gaming Authority (CGA) with Licence Number: OGL/2024/1194/0723 issued on 14 August 2025. Trust Service and Represented by https://igagroup.com

 AML پالیسی کا مقصد: ہم www.9winz.com پر اپنے تمام صارفین اور صارفین کو اعلیٰ ترین سیکیورٹی فراہم کرنے کی کوشش کرتے ہیں تاکہ ہمارے صارفین کی شناخت کو یقینی بنانے کے لیے اکاؤنٹ کی تین قدمی تصدیق کی جائے۔ اس کے پیچھے یہ ثابت کرنا ہے کہ رجسٹرڈ شخص کی تفصیلات درست ہیں اور ڈپازٹ کے جو طریقے استعمال کیے گئے ہیں وہ چوری نہیں ہوئے اور نہ ہی کوئی اور استعمال کر رہا ہے، جس کا مقصد منی لانڈرنگ کے خلاف جنگ کے لیے عمومی فریم ورک بنانا ہے۔ ہم اس بات کو بھی مدنظر رکھتے ہیں کہ قومیت اور اصلیت پر منحصر ہے، ادائیگی کا طریقہ اور واپس لینے کے لیے مختلف حفاظتی پیمانوں کو اختیار کیا جانا چاہیے۔

www.9winz.com ایم ایل کے خطرے کو کنٹرول کرنے اور محدود کرنے کے لیے مناسب اقدامات بھی کرتا ہے، بشمول مناسب ذرائع وقف کرنا۔

 www.9winz.com EU کے رہنما خطوط کے مطابق اینٹی منی لانڈرنگ (AML) کے اعلیٰ معیارات کے لیے پرعزم ہے، اس کی تعمیل اور انتظامیہ اور ملازمین کو منی لانڈرنگ کے مقاصد کے لیے اپنی خدمات کے استعمال کو روکنے کے لیے ان معیارات کو نافذ کرنے کی ضرورت ہے۔

www.9winz.com کا AML پروگرام اس کے مطابق بنایا گیا ہے:

EU: منی لانڈرنگ کے مقاصد کے لیے مالیاتی نظام کے استعمال کی روک تھام سے متعلق یورپی پارلیمنٹ اور 20 مئی 2015 کی کونسل کی ہدایت 2015/849

"EU: "ریگولیشن 2015/847 رقوم کی منتقلی کے ساتھ معلومات پر

EU: مختلف ضابطے جو افراد کے خلاف پابندیاں یا پابندیاں عائد کرتے ہیں اور بعض اشیا اور ٹیکنالوجی پر پابندیاں لگاتے ہیں، بشمول تمام دوہرے استعمال کی اشیاء

BE "منی لانڈرنگ کی روک تھام پر 18 ستمبر 2017 کا قانون نقد کے استعمال کی حد

منی لانڈرنگ کی تعریف:

•  :منی لانڈرنگ کو اس طرح سمجھا جاتا ہے:
• جائیداد کی تبدیلی یا منتقلی، خاص طور پر رقم، یہ جانتے ہوئے کہ ایسی جائیداد مجرمانہ سرگرمی سے حاصل کی گئی ہے یا ایسی سرگرمی میں حصہ لینے سے، جائیداد کی غیر قانونی اصلیت کو چھپانے یا چھپانے کے مقصد سے یا کسی ایسے شخص کی مدد کرنے کے لیے جو اس میں ملوث ہے۔ اس شخص یا کمپنی کی کارروائی کے
• قانونی نتائج سے بچنے کے لیے ایسی سرگرمی کا کمیشن؛اصل نوعیت، ماخذ، مقام، مزاج، نقل و حرکت، جائیداد کے حوالے سے حقوق، یا اس کی ملکیت کو چھپانا یا چھپانا، یہ جانتے ہوئے کہ ایسی جائیداد مجرمانہ سرگرمی سے حاصل کی گئی ہے یا ایسی کسی سرگرمی میں حصہ لینے کے عمل سے؛جائیداد کا حصول، قبضہ یا
• استعمال، وصولی کے وقت یہ جانتے ہوئے کہ ایسی جائیداد مجرمانہ سرگرمی سے حاصل کی گئی ہے یا ایسی کسی سرگرمی میں مدد کرنے سے؛اس میں حصہ لینا، وابستگی کرنا، ارتکاب کرنے کی کوششیں اور مدد کرنا، حوصلہ افزائی کرنا، سہولت فراہم کرنا اور کسی بھی کارروائی کے کمیشن کو مشورہ دینا جن کا ذکر پہلے پوائنٹس
• میں کیا گیا ہے۔منی لانڈرنگ کو اس صورت میں بھی شمار کیا جائے گا جب وہ سرگرمیاں جن سے جائیداد کو لانڈر کیا جائے وہ کسی دوسرے رکن ریاست یا کسی تیسرے ملک کی سرزمین میں انجام دی گئی ہوں۔"

www.9winz.com کے لیے AML کی تنظیم:

AML قانون سازی کے مطابق، www.9winz.com نے ML کی روک تھام کے لیے اعلیٰ ترین سطح" کا تقرر کیا ہے: UD ایڈورٹائزنگ ایجنسی لمیٹڈ کا مکمل انتظام انچارج ہے۔مزید برآں، ایک AMLCO (اینٹی منی لانڈرنگ کمپلائنس آفیسر) سسٹم کے اندر AML پالیسی اور طریقہ کار کے نفاذ کا انچارج ہے۔AMLCO کو جنرل مینجمنٹ کی براہ راست ذمہ داری

کے تحت رکھا گیا ہے: "

AML پالیسی میں تبدیلیاں اور نفاذ کے تقاضے:

www.9winz.com AML پالیسی کی ہر بڑی تبدیلی UD ایڈورٹائزنگ ایجنسی لمیٹڈ کی جنرل مینجمنٹ اور اینٹی منی لانڈرنگ کمپلائنس آفیسر کی منظوری سے مشروط ہے۔

تین قدمی توثیق:

ایک مرحلہ کی توثیق:

ہر صارف اور گاہک کو واپس لینے کے لیے پہلے مرحلے کی تصدیق کرنی چاہیے۔ ادائیگی کے انتخاب کے بارے میں، ادائیگی کی رقم، نکالنے کی رقم، نکالنے کا انتخاب اور صارف/گاہک کی قومیت کے حوالے سے پہلے ایک توثیق کی جانی چاہیے۔ ایک مرحلہ کی توثیق ایک دستاویز ہے جسے صارف/گاہک کو خود بھرنا ہوگا۔ درج ذیل معلومات کو پُر کرنا ضروری ہے: پہلا نام، دوسرا نام، تاریخ پیدائش، معمول کی رہائش کا ملک، جنس اور مکمل پتہ۔

دوسرا مرحلہ توثیق:

مرحلہ دو کی توثیق ہر صارف کی طرف سے کی جانی چاہیے جو 2000$ (دو ہزار ڈالر) سے زیادہ جمع کرائے یا 2000$ (دو ہزار ڈالر) سے زیادہ نکالے یا کسی دوسرے صارف کو 1000$ (ایک ہزار ڈالر) سے زیادہ بھیجے جب تک کہ مرحلہ دو کی توثیق مکمل نہیں ہو جاتی، ٹپ یا جمع ہو جائے گا. تصدیق کا مرحلہ صارف یا صارف کو ایک ذیلی صفحہ پر لے جائے گا جہاں اسے اپنی ID بھیجنا ہوگی۔ صارف/صارف کو اپنی شناخت کی تصویر بنانا چاہیے۔ جب کہ چھ ہندسوں کے بے ترتیب جنریٹڈ نمبر کے ساتھ ایک پیپر کلپ اس کی ID کے ساتھ ہوتا ہے: ID کی تصدیق کے لیے صرف ایک آفیشل آئی ڈی استعمال کی جا سکتی ہے، ملک کے لحاظ سے منظور شدہ ID کی قسم مختلف ہو سکتی ہے۔ ایک الیکٹرانک چیک بھی کیا جائے گا کہ آیا پہلے مرحلہ سے بھرا ہوا ڈیٹا درست ہے۔ الیکٹرانک چیک دو مختلف ڈیٹا بینکوں کے ذریعے چیک کرے گا تاکہ دی گئی معلومات کے بھرے ہوئے دستاویز اور ID کے نام کے ساتھ مماثلت کو یقینی بنایا جا سکے: اگر الیکٹرانک ٹیسٹ ناکام ہو جاتا ہے یا ممکن نہیں ہوتا ہے تو صارف/گاہک کو اپنے موجودہ رہائشی کی شکل میں بھیجنے کی ضرورت ہوتی ہے۔ . حکومت کی طرف سے رجسٹریشن کا سرٹیفکیٹ یا اس سے ملتی جلتی دستاویز درکار ہے۔

مرحلہ تین توثیق:

مرحلہ تین کی توثیق ہر صارف کی طرف سے کی جانی چاہیے جو 5000$ (پانچ ہزار ڈالر) سے زیادہ جمع کراتا ہے یا 5000$ (پانچ ہزار ڈالر) سے زیادہ نکالتا ہے یا کسی دوسرے صارف کو 3000$ (تین ہزار ڈالر) سے زیادہ بھیجتا ہے جب تک کہ مرحلہ تین کی تصدیق نہیں ہو جاتی ہے، ٹپ یا جمع ہو جائے گا. مرحلہ 3 کے لیے صارف/گاہک سے دولت کا ذریعہ پوچھا جائے گا۔

کسٹمر کی شناخت اور تصدیق (KYC)

تجارتی تعلقات میں داخلے پر صارفین کی باضابطہ شناخت ایک اہم عنصر ہے، منی لانڈرنگ سے متعلق ضوابط اور KYC پالیسی دونوں کے لیے۔

یہ شناخت درج ذیل بنیادی اصولوں پر منحصر ہے:

آپ کے پاسپورٹ، شناختی کارڈ یا ڈرائیونگ لائسنس کی ایک کاپی، ہر ایک ہاتھ سے لکھے ہوئے نوٹ کے ساتھ دکھایا گیا ہے جس میں چھ بے ترتیب تیار کردہ نمبروں کا ذکر ہے۔ اس کے علاوہ، صارف/گاہک کے چہرے کے ساتھ دوسری تصویر درکار ہے۔ صارف/صارف تاریخ پیدائش، قومیت، جنس، پہلا نام، دوسرا نام اور تصویر کے علاوہ ہر معلومات کو دھندلا کر سکتا ہے۔ ان کی پرائیویسی کو محفوظ بنانے کے لیے۔

براہ کرم نوٹ کریں کہ آئی ڈی کے چاروں کونوں کو ایک ہی تصویر میں نظر آنا چاہیے اور اوپر کے نام کے علاوہ تمام تفصیلات واضح طور پر پڑھنے کے قابل ہونی چاہئیں۔ اگر ضروری ہو تو ہم تمام تفصیلات طلب کر سکتے ہیں۔

اگر ضروری ہو تو ایک ملازم صورتحال کی بنیاد پر اضافی چیک کر سکتا ہے

پتہ کا ثبوت:

پتے کا ثبوت مختلف الیکٹرانک چیکوں کے ذریعے کیا جائے گا، جو دو مختلف ڈیٹا بیس استعمال کرتے ہیں۔ اگر الیکٹرانک ٹیسٹ ناکام ہو جاتا ہے، تو صارف/گاہک کے پاس دستی طور پر ثبوت بنانے کا اختیار ہے۔

آپ کے رجسٹرڈ پتے پر بھیجا گیا حالیہ یوٹیلیٹی بل، جو پچھلے 3 مہینوں کے اندر جاری کیا گیا ہے یا حکومت کی طرف سے بنائی گئی کوئی سرکاری دستاویز جو آپ کی رہائش کی حالت کا ثبوت دیتی ہے۔

منظوری کے عمل کو ہر ممکن حد تک تیز کرنے کے لیے، براہ کرم یقینی بنائیں کہ دستاویز ایک واضح ریزولیوشن کے ساتھ بھیجی گئی ہے جہاں دستاویز کے چاروں کونے نظر آتے ہیں، اور تمام متن پڑھنے کے قابل ہے۔

مثال کے طور پر: بجلی کا بل، پانی کا بل، بینک اسٹیٹمنٹ یا کوئی بھی سرکاری پوسٹ جو آپ کو مخاطب ہو۔

اگر ضروری ہو تو، صورتحال کی بنیاد پر ملازم اضافی چیک کر سکتا ہے۔

فنڈز کا ذریعہ

اگر کوئی کھلاڑی پانچ ہزار یورو سے زیادہ جمع کرتا ہے تو دولت کا ذریعہ سمجھنے کا عمل ہوتا ہے (SOW)

SOW کی مثالیں ہیں:

• کاروبار کی ملکیت
• روزگار
• وراثت
• سرمایہ کاری
• خاندان

یہ ضروری ہے کہ اس دولت کی اصلیت اور قانونی حیثیت کو واضح طور پر سمجھا جائے۔ اگر یہ ممکن نہ ہو تو کوئی ملازم اضافی دستاویز مانگ سکتا ہے یا ثابت کر سکتا ہے۔

اکاؤنٹ منجمد کر دیا جائے گا اگر ایک ہی صارف اس رقم کو ایک بار میں جمع کرتا ہے یا ایک سے زیادہ لین دین کرتا ہے جو اس کی رقم ہے۔ اوپر سے گزرنے کے لیے انہیں دستی طور پر ایک ای میل بھیجا جائے گا اور ویب سائٹ پر ہی ایک معلومات۔

www.9winz.com صارف/گاہک کی شناخت کو مزید بیمہ کرنے کے لیے بینک وائر/کریڈٹ کارڈ بھی مانگتا ہے۔ یہ صارف/گاہک کی مالی صورتحال کے بارے میں اضافی معلومات بھی دیتا ہے

ایک قدم کے لیے بنیادی دستاویز:

بنیادی دستاویز www.9winz.com پر سیٹنگ پیج کے ذریعے قابل رسائی ہوگی۔ ہر صارف کو درج ذیل معلومات کو پُر کرنا ہوگا:

• پہلا نام
• دوسرا نام
• قومیت
• صنف
• پیدائش کی تاریخ

دستاویز کو ایک AI کے ذریعہ محفوظ کیا جائے گا اور بنایا جائے گا، ایک ملازم اگر ضروری ہو تو صورتحال کی بنیاد پر اضافی چیک کر سکتا ہے۔

رسک مینجمنٹ:

زمین پر مختلف خطوں میں مختلف خطرات اور دولت کی مختلف ریاستوں سے نمٹنے کے لیے www.9winz.com ہر قوم کو خطرے کے تین مختلف خطوں میں درجہ بندی کرے گا۔

علاقہ ایک: کم خطرہ:

خطے سے ہر ایک قوم کے لیے تین قدمی تصدیق کی جاتی ہے جیسا کہ پہلے بیان کیا گیا ہے۔

علاقہ دو: درمیانہ خطرہ:

خطے کی ہر قوم کے لیے دو تین قدمی تصدیق کم جمع، نکالنے اور ٹپ کی رقم پر کی جائے گی۔ پہلا مرحلہ عام طور پر کیا جائے گا۔ دوسرا مرحلہ 1000$ (ایک ہزار ڈالر) جمع کرنے، 1000$ (ایک ہزار ڈالر) نکالنے یا دوسرے صارف/گاہک کو 500$ (پانچ سو ڈالرز) ٹپ کرنے کے بعد کیا جائے گا۔ تیسرا مرحلہ 2500$ (دو ہزار پانچ) جمع کرنے کے بعد کیا جائے گا۔ سو ڈالرز)، 2500$ (دو ہزار پانچ سو ڈالر) نکالنا یا دوسرے صارف/گاہک کو 1000$ (ایک ہزار ڈالر) ٹپ کرنا۔ اس کے علاوہ، کم خطرے والے خطے کے صارفین جو کرپٹو کرنسی کو کسی دوسری کرنسی میں تبدیل کرتے ہیں، ان کے ساتھ درمیانے خطرے والے علاقے کے صارف/صارفین جیسا سلوک کیا جائے گا۔

علاقہ تین: زیادہ خطرہ:

زیادہ خطرات والے علاقوں پر پابندی ہوگی۔ تیزی سے بدلتی ہوئی دنیا کے بدلتے ہوئے ماحول کو برقرار رکھنے کے لیے ہائی رسک والے علاقوں کو باقاعدگی سے اپ ڈیٹ کیا جائے گا۔

اضافی پیمائش۔

اس کے علاوہ، ایک AI جس کی نگرانی AML کمپلائنس آفیسر کرتا ہے کسی بھی غیر معمولی رویے کی تلاش کرے گا اور www.9winz.com کے ملازم کو فوراً اس کی اطلاع دے گا۔خطرے پر مبنی چند اور عمومی تجربے کے مطابق انسانی ملازمین ان تمام چیکوں کی دوبارہ جانچ پڑتال کریں گے جو AI یا دوسرے ملازمین کے ذریعے کیے گئے ہیں اور صورت حال کے مطابق دوبارہ کر سکتے ہیں یا اضافی چیک کر سکتے ہیں۔

اس کے علاوہ، جدید، الیکٹرانک، تجزیاتی نظام کے ذریعے تعاون یافتہ ڈیٹا سائنٹسٹ غیر معمولی رویے کی تلاش کرے گا جیسے: لمبے بیٹنگ سیشن کے بغیر جمع کرنا اور نکالنا۔ ڈپازٹ اور نکلوانے، قومیت کی تبدیلیوں، کرنسی کی تبدیلیوں، رویے اور سرگرمی میں تبدیلیوں کے ساتھ ساتھ چیک کے لیے مختلف بینک اکاؤنٹ استعمال کرنے کی کوشش، اگر کوئی اکاؤنٹ اس کے اصل مالک کے ذریعے استعمال کیا جاتا ہے۔n اس کے علاوہ، جدید، الیکٹرانک، تجزیاتی نظام کے ذریعے تعاون یافتہ ڈیٹا سائنسدان غیر معمولی رویے کی تلاش کرے گا جیسے: لمبے بیٹنگ سیشن کے بغیر جمع کرنا اور نکالنا۔ ڈپازٹ اور نکلوانے، قومیت کی تبدیلیوں، کرنسی کی تبدیلیوں، رویے اور سرگرمی میں تبدیلیوں کے ساتھ ساتھ چیک کے لیے مختلف بینک اکاؤنٹ استعمال کرنے کی کوشش، اگر کوئی اکاؤنٹ اس کے اصل مالک کے ذریعے استعمال کیا جاتا ہے۔

نیز ایک صارف کو رقم نکالنے کے لیے وہی طریقہ استعمال کرنا ہوگا جو اس نے ڈپازٹ کے لیے استعمال کیا تھا، کسی بھی منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے ابتدائی ڈپازٹ کی رقم کے لیےنیز ایک صارف کو رقم نکالنے کے لیے وہی طریقہ استعمال کرنا ہوگا جو اس نے ڈپازٹ کے لیے استعمال کیا تھا، کسی بھی منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے ابتدائی ڈپازٹ کی رقم کے لیے۔

انٹرپرائز وسیع خطرے کی تشخیص

اپنے خطرے پر مبنی نقطہ نظر کے حصے کے طور پر، www.9winz.com نے www.9winz.com اور اس کے کاروباری خطوط سے متعلق مخصوص خطرات کی شناخت اور ان کو سمجھنے کے لیے AML انٹرپرائز وائیڈ رسک اسیسمنٹ" (EWRA) ​​کا انعقاد کیا ہے۔ AML رسک پالیسی کا تعین اس کے کاروباری خطوط میں شامل خطرات کی شناخت اور دستاویز کرنے کے بعد کیا جاتا ہے جیسے کہ ویب سائٹ جو خدمات پیش کرتی ہے۔ وہ صارفین جن کو خدمات پیش کی جاتی ہیں، ان صارفین کے ذریعے کی جانے والی لین دین، بینک کے ذریعے استعمال کیے جانے والے ڈیلیوری چینلز، بینک کے آپریشنز کے جغرافیائی مقامات، صارفین اور لین دین اور دیگر معیاری اور ابھرتے ہوئے خطرات۔AML خطرے کے زمروں کی شناخت www.9winz.com پر ریگولیٹری ضروریات، ریگولیٹری توقعات اور صنعت کی رہنمائی کی تفہیم پر مبنی ہے۔ ورلڈ وائڈ ویب اپنے ساتھ لاتے ہوئے اضافی خطرات سے نمٹنے کے لیے اضافی حفاظتی اقدامات کیے جاتے ہیں۔EWRA کا سالانہ دوبارہ جائزہ لیا جاتا ہے"

جاری لین دین کی نگرانی

AML-Compliance اس بات کو یقینی بناتا ہے کہ جاری لین دین کی نگرانی" کی جاتی ہے تاکہ لین دین کا پتہ لگایا جا سکے جو کسٹمر پروفائل کے مقابلے میں غیر معمولی یا مشکوک ہیں۔اس لین دین کی نگرانی دو سطحوں پر کی جاتی ہے:1) پہلی لائن آف کنٹرول:www.9winz.com مکمل طور پر قابل اعتماد ادائیگی سروس فراہم کنندگان کے ساتھ کام کرتا ہے جن کے پاس موثر AML پالیسیاں ہیں تاکہ www.9winz.com پر مشکوک ڈپازٹس کی ایک بڑی اکثریت کو ممکنہ گاہک پر KYC طریقہ کار کے مناسب عمل کے بغیر ہونے سے روکا جا سکے۔"

2) دوسری لائن آف کنٹرول:

www.9winz.com اپنے نیٹ ورک کو آگاہ کرتا ہے تاکہ گاہک یا کھلاڑی یا مجاز نمائندے کے ساتھ کسی بھی رابطے سے متعلقہ اکاؤنٹ پر لین دین پر مستعدی کی مشق کو جنم دینا چاہیے۔ خاص طور پر ان میں شامل ہیں:

• اکاؤنٹ پر مالی لین دین کے عمل کے لیے درخواستیں؛
• اکاؤنٹ پر ادائیگی کے ذرائع یا خدمات کے سلسلے میں درخواستیں؛

اس کے علاوہ، ایڈجسٹ شدہ رسک مینجمنٹ کے ساتھ تین قدمی تصدیق کو ہر وقت www.9winz.com کے تمام صارفین کے بارے میں تمام ضروری معلومات فراہم کرنی چاہئیں۔

 نیز، تمام لین دین کی نگرانی ملازمین کے ذریعہ کی جانی چاہئے جو AML کمپلائنس آفیسر کے ذریعہ دیکھے جاتے ہیں جس پر عام انتظامیہ کی نظر ہوتی ہے۔

 کسٹمر سپورٹ مینیجر کو جمع کرائے گئے مخصوص لین دین، ممکنہ طور پر ان کے کمپلائنس مینیجر کے ذریعے بھی مستعدی سے مشروط ہونا چاہیے۔

 ایک یا زیادہ لین دین کی غیرمعمولی نوعیت کا تعین بنیادی طور پر صارف کے علم (KYC)، ان کے مالی رویے اور ٹرانزیکشن کاؤنٹر پارٹی کے حوالے سے موضوعی تشخیص پر منحصر ہوتا ہے۔

 یہ چیک ایک خودکار نظام کے ذریعے کیے جائیں گے، جب کہ ایک ملازم اضافی سیکیورٹی کے لیے ان کی جانچ پڑتال کرتا ہے۔

 کسٹمر اکاؤنٹس پر دیکھی جانے والی لین دین جن کے لیے قانونی سرگرمیوں اور فنڈز کی اصل کے بارے میں صحیح سمجھ حاصل کرنا مشکل ہے اس لیے تیزی سے غیر معمولی سمجھا جانا چاہیے (کیونکہ وہ براہ راست جائز نہیں ہیں)۔

 www.9winz.com کے کسی بھی عملے کے رکن کو AML ڈویژن کو کسی بھی غیر معمولی لین دین کے بارے میں مطلع کرنا چاہیے جس کا وہ مشاہدہ کرتے ہیں اور کسی قانونی سرگرمی یا گاہک کی آمدنی کے ذرائع سے منسوب نہیں کر سکتے ہیں۔

3) تیسری لائن آف کنٹرول:

AML کے خلاف دفاع کی آخری لائن کے طور پر www.9winz.com منی لانڈرنگ کو مکمل طور پر روکنے کے لیے تمام مشکوک اور زیادہ خطرہ والے صارفین کی دستی طور پر جانچ کرے گا۔

 اگر فراڈ یا منی لانڈرنگ کا پتہ چلتا ہے تو حکام کو آگاہ کیا جائے گا۔

www.9winz.com پر مشکوک لین دین کی رپورٹنگ

اپنے داخلی طریقہ کار میں، www.9winz.com اپنے عملے کے ارکان کی توجہ کے لیے درست الفاظ میں بیان کرتا ہے، جب رپورٹ کرنا ضروری ہے اور اس طرح کی رپورٹنگ کو کیسے آگے بڑھایا جائے۔

غیر معمولی لین دین کی رپورٹوں کا تجزیہ AML ٹیم کے اندر مکمل طور پر داخلی طریقہ کار میں بیان کردہ درست طریقہ کار کے مطابق کیا جاتا ہے۔

اس امتحان کے نتیجے اور جمع کی گئی معلومات کی بنیاد پر، AML ٹیم:

• فیصلہ کرے گا کہ آیا 18 ستمبر 2017 کے قانون میں فراہم کردہ قانونی ذمہ داریوں کے مطابق، FIU کو رپورٹ بھیجنا ضروری ہے یا نہیں؛
• فیصلہ کرے گا کہ گاہک کے ساتھ کاروباری تعلقات ختم کرنا ضروری ہے یا نہیں۔

طریقہ کار

AML قواعد بشمول کم از کم KYC معیارات کا ترجمہ آپریشنل رہنمائی یا طریقہ کار میں کیا جائے گا جو www.9winz.com کی انٹرانیٹ سائٹ پر دستیاب ہیں۔

 ریکارڈ رکھنے

شناخت کے مقصد کے لیے حاصل کیے گئے ڈیٹا کے ریکارڈ کو کاروباری تعلق ختم ہونے کے بعد کم از کم دس سال تک رکھنا چاہیے۔

تمام لین دین کے ڈیٹا کے ریکارڈ کو لین دین کے مکمل ہونے یا کاروباری تعلقات کے خاتمے کے بعد کم از کم دس سال تک رکھا جانا چاہیے۔

یہ ڈیٹا محفوظ طریقے سے، انکرپٹڈ اسٹور آف لائن اور آن لائن ہوگا۔

تربیت:

www.9winz.com انسانی ملازمین خطرے پر مبنی منظوری پر دستی کنٹرول کریں گے جس کے لیے وہ خصوصی تربیت حاصل کرتے ہیں۔

 تربیت اور آگاہی پروگرام اس کے استعمال سے ظاہر ہوتا ہے:

• تازہ ترین ریگولیٹری ارتقاء کے مطابق ایک لازمی AML تربیتی پروگرام، مالیات سے رابطے میں رہنے والے سبھی کے لیے
• تمام نئے ملازمین کے لیے تعلیمی AML سیکھنے کے سیشن

اس تربیتی پروگرام کا مواد اس قسم کے کاروبار کے مطابق ہونا چاہیے جس کے لیے تربیت حاصل کرنے والے کام کر رہے ہیں اور ان کے پاس جو عہدہ ہے۔ یہ سیشنز UD ایڈورٹائزنگ ایجنسی لمیٹڈ AML ٹیم میں کام کرنے والے AML-ماہر کی طرف سے دیے جاتے ہیں۔

آڈٹنگ

اندرونی آڈٹ باقاعدگی سے AML سرگرمیوں کے بارے میں مشن اور رپورٹس قائم کرتا ہے۔

ڈیٹا سیکورٹی

کسی بھی صارف/گاہک کی طرف سے دیا گیا تمام ڈیٹا محفوظ رکھا جائے گا، اسے فروخت یا کسی اور کو نہیں دیا جائے گا۔ صرف اس صورت میں جب قانون کے ذریعے مجبور کیا گیا ہو، یا منی لانڈرنگ کو روکنے کے لیے متاثرہ ریاست کی AML-اتھارٹی کے ساتھ ڈیٹا شیئر کیا جا سکتا ہے۔

www.9winz.com ڈیٹا پروٹیکشن ڈائریکٹیو کے تمام رہنما خطوط اور قواعد پر عمل کرے گا (سرکاری طور پر ہدایت 95/46/EC)

ہم سے رابطہ کریں:

اگر آپ کو ہماری AML اور KYC پالیسی کے بارے میں کوئی سوالات ہیں، تو براہ کرم ہم سے رابطہ کریں:

ای میل کے ذریعے: [email protected]

 اگر آپ کو ہماری AML اور KYC پالیسی کے بارے میں یا آپ کے اکاؤنٹ اور آپ کے شخص پر کیے گئے چیک کے بارے میں کوئی شکایت ہے، تو براہ کرم ہم سے رابطہ کریں:

ای میل کے ذریعے: [email protected]