एएमएल आणि केवायसी पॉलिसी
शेवटचे अपडेट: 31.10.2024

रोख ठेवी आणि रोख पैसे काढण्यासाठी.

www.9winz.com चे मनी-लाँडरिंग विरोधी धोरण(एएमएलआय).

परिचय: www.9winz.com is owned and operated by Globis N.V., a company registered in Curacao with Company Number 155962 and with Registered Address at: Schottegatweg Oost 10 Unit 1-9, Bon Bini Business Center, Curacao,

Globis N.V. is licensed and regulated by the Curacao Gaming Authority (CGA) with Licence Number: OGL/2024/1194/0723 issued on 14 August 2025. Trust Service and Represented by https://igagroup.com

मनी-लाँडरिंग विरोधी धोरणाचे उद्दिष्ट: आम्ही आमच्या सर्व वापरकर्त्यांना आणि ग्राहकांना www.9winz.com वर सर्वोच्च सुरक्षा प्रदान करण्याचा प्रयत्न करतो कारण आमच्या ग्राहकांच्या ओळखीचा विमा करण्यासाठी तीन स्टेपने खात्यांची पडताळणी केली जाते. यामागचे कारण म्हणजे नोंदणीकृत व्यक्तीचे तपशील बरोबर आहेत हे सिद्ध करणे आणि वापरलेल्या ठेव पद्धती चोरल्या जात नाहीत किंवा इतर कुणाकडून वापरल्या जात नाहीत हे सिद्ध करणे असून, मनी लाँड्रिंग विरुद्धच्या लढ्यासाठी सामान्य फ्रेमवर्क तयार करणे आहे. आम्ही राष्ट्रीयत्व आणि उत्पत्तिस्थान हे देखील लक्षात घेऊन, पेमेंटचा मार्ग आणि पैसे काढण्यासाठी सुरक्षिततेचे विभिन्न मोजमाप घेतो.

www.9winz.com हे मनी-लाँडरिंगच्या जोखीम नियंत्रित करण्यासाठी आणि मर्यादित करण्यासाठी योग्य उपाययोजना देखील करते, ज्यामध्ये योग्य मार्ग समर्पित करणे समाविष्ट आहे.

www.9winz.com इयू मार्गदर्शक तत्त्वांनुसार अँटी-मनी लाँडरिंगच्या (एएमएल) उच्च मानकांसाठी वचनबद्ध आहे, अनुपालन आणि व्यवस्थापन आणि कर्मचार्‍यांना मनी लाँडरिंग हेतूंसाठी त्याच्या सेवांचा वापर प्रतिबंधित करण्यासाठी या मानकांची अंमलबजावणी करणे आवश्यक आहे.

www.9winz.com चा अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) प्रोग्राम खालील गोष्टींचे पालन करण्यासाठी डिझाइन केलेला आहे:

इयू : "मनी लाँडरिंगच्या उद्देशाने आर्थिक व्यवस्थेचा वापर रोखण्यासाठी युरोपियन संसदेचे आणि २० मे २०१५ च्या कौन्सिलचे निर्देश २०१५/८४९"

इयू : "निधी हस्तांतरणासोबत माहितीवर नियमन २०१५/८४७"

इयू : सर्व दुहेरी-वापराच्या वस्तूंसह काही वस्तू आणि तंत्रज्ञानावर निर्बंध किंवा व्यक्तींवर निर्बंध किंवा प्रतिबंधात्मक उपाय लादणारे विविध नियम

बीई: "रोख रक्कमेच्या वापरावरील मनी लाँड्रिंग मर्यादा प्रतिबंधित करण्यासाठी १८ सप्टेंबर २०१७ चा कायदा"

मनी लॉन्ड्रिंगची व्याख्या:

• मनी लाँडरिंग म्हणजे:
• मालमत्तेचे रुपांतर किंवा हस्तांतरण, विशेषत: पैशाचे, अशी मालमत्ता गुन्हेगारी कृतीतून किंवा अशा कृतीत भाग घेतल्याने प्राप्त झाली आहे हे जाणून, मालमत्तेचे बेकायदेशीर मूळ लपविण्याच्या किंवा छुप्या उद्देशाने किंवा अशा कृतीत गुंतलेल्या कोणत्याही व्यक्तीला, त्या व्यक्तीच्या किंवा कंपनीच्या कारवाईचे कायदेशीर परिणाम टाळण्यासाठी मदत करण्याच्या हेतूने;
• मालमत्तेचे खरे स्वरूप, स्त्रोत, स्थान, स्वभाव, हालचाल, अधिकार, किंवा मालकी यासंबंधीचे अधिकार लपवणे किंवा कपट करणे, अशी मालमत्ता गुन्हेगारी कृतीतून किंवा अशा क्रियाकलापातील सहभागाच्या कृतीतून प्राप्त झाली आहे हे जाणून घेणे;
• मालमत्ता संपादन करणे, ताबा घेणे किंवा वापर करणे, पावती बनविण्याच्या वेळी जाणून घेणे की, अशी मालमत्ता गुन्हेगारी कृतीतून किंवा अशा क्रियाकलापात सहाय्य केल्यामुळे प्राप्त झाली होती;
• याआधी दिलेल्या मुद्द्यांमध्ये नमूद केलेल्या कोणत्याही कृतींमध्ये सहभाग, प्रतिबद्धता, वचनबद्ध करण्याचा प्रयत्न आणि मदत करणे, प्रोत्साहन देणे, सुविधा देणे आणि आयोगाला समुपदेशन करणे.

जेव्हा मालमत्तेची लाँडरिंग करायची असेल आणि अशा क्रियाकलाप दुसर्‍या सदस्य राज्याच्या प्रदेशात किंवा तृतीय देशाच्या प्रदेशात केल्या गेल्या तरीही मनी लाँडरिंग असे मानले जाईल.

www.9winz.com साठी अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल)ची संघटना:

अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) कायद्यानुसार, www.9winz.com ने मनी लाँडरिंगच्या प्रतिबंधासाठी “सर्वोच्च स्तर” नियुक्त केला आहे: यूडी अ‍ॅडव्हर्टायझिंग एजन्सी लिमिटेडचे संपूर्ण व्यवस्थापन प्रभारी आहे.

याशिवाय, एएमएलसीओ (अँटी मनी लाँडरिंग अनुपालन अधिकारी) हे सिस्टममधील एएमएल धोरण आणि प्रक्रियांच्या अंमलबजावणीसाठी प्रभारी आहेत.

एएमएलसीओ सामान्य व्यवस्थापनाच्या थेट जबाबदारीखाली ठेवलेले आहे:

एएमएल धोरणातील बदल आणि अंमलबजावणीची आवश्यकता:

www.9winz.com अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) धोरणातील प्रत्येक मोठा बदल यूडी अ‍ॅडव्हर्टायझिंग एजन्सी लिमिटेडच्या सामान्य व्यवस्थापन आणि मनी लाँडरिंग विरोधी अनुपालन अधिकारी यांच्या मान्यतेच्या अधीन आहे.

तीन स्टेपचे सत्यापन:

सत्यापनाची पहिली स्टेप:

प्रत्येक वापरकर्त्याने आणि ग्राहकाने पैसे काढण्यासाठी सत्यापनाची पहिली स्टेप केली पाहिजे. पेमेंटची निवड, पेमेंटची रक्कम, पैसे काढण्याची रक्कम, पैसे काढण्याची निवड आणि वापरकर्ता/ग्राहकाचे राष्ट्रीयत्व यासंबंधी प्रथम पडताळणी करणे आवश्यक आहे. सत्यापनाची पहिली स्टेप हे एक दस्तऐवज आहे जे वापरकर्त्याने/ग्राहकाने स्वतः भरले पाहिजे. खालील माहिती भरणे आवश्यक आहे: पहिले नाव, आडनाव, जन्मतारीख, कायम रहिवासी असलेला देश, लिंग आणि पूर्ण पत्ता.

सत्यापनाची दुसरी स्टेप:

२०००$ (दोन हजार डॉलर) पेक्षा जास्त जमा करणार्‍या किंवा २०००$ (दोन हजार डॉलर) पेक्षा जास्त पैसे काढणार्‍या किंवा दुसर्‍या वापरकर्त्याला १०००$ (एक हजार डॉलर) पेक्षा जास्त पैसे पाठवणार्‍या प्रत्येक वापरकर्त्याने सत्यापनाची दुसरी स्टेटेप करणे आवश्यक आहे, नाहीतर टीप किंवा ठेव होल्ड केली जाईल. सत्यापनाची करताना वापरकर्त्याला किंवा ग्राहकाला उपपृष्ठावर नेले जाईल जिथे त्याने त्याचा आयडी पाठविणे गरजेचे आहे. वापरकर्ता/ग्राहकाने त्याच्या आयडीचे चित्र काढणे आवश्यक आहे. सहा-अंकी यादृच्छिक व्युत्पन्न क्रमांक असलेली पेपरक्लिप त्याच्या आयडीच्या पुढे असते: आयडी पडताळणीसाठी फक्त अधिकृत आयडी वापरला जाऊ शकतो, प्रत्येक देशाचे स्वीकृत आयडी भिन्न असू शकतात. सत्यापनामधील पहिल्या स्टेपमध्ये भरलेला डेटा बरोबर आहे की नाही याची इलेक्ट्रॉनिक तपासणी देखील केली जाईल. भरलेल्या दस्तऐवजासह आणि आयडीमधील नावाशी दिलेल्या माहितीच्या जुळणीचा विमा देण्यासाठी इलेक्ट्रॉनिक चेक दोन वेगवेगळ्या डेटाबँकद्वारे तपासले जातील: जर इलेक्ट्रॉनिक चाचणी अयशस्वी झाली किंवा शक्य नसेल तर वापरकर्ता/ग्राहकाने त्याच्या सध्याच्या रहिवाशाची माहिती पाठवणे आवश्यक आहे. सरकारकडून नोंदणीचे प्रमाणपत्र किंवा तत्सम दस्तऐवजसुद्धा आवश्यक आहे.

सत्यापनाची तिसरी स्टेप:

५०००$ (पाच हजार डॉलर) पेक्षा जास्त जमा करणार्‍या किंवा ५०००$ (पाच हजार डॉलर) पेक्षा जास्त पैसे काढणार्‍या किंवा दुसर्‍या वापरकर्त्याला ३०००$ (तीन हजार डॉलर) पेक्षा जास्त पैसे पाठवणार्‍या प्रत्येक वापरकर्त्याने सत्यापनाची तिसरी स्टेप पूर्ण होईपर्यंत, टीप किंवा ठेव होल्ड केली जाईल. तिसर्‍या स्टेपवर सत्यापन करताना वापरकर्ता/ग्राहकाला संपत्तीचा स्रोत विचारला जाईल.

ग्राहक ओळख आणि पडताळणी (केवायसी)

व्यावसायिक संबंधांमध्ये प्रवेश करताना ग्राहकांची औपचारिक ओळख हा मनी लॉन्ड्रिंगशी संबंधित नियम आणि केवायसी पॉलिसी या दोन्हीसाठी महत्त्वाचा घटक आहे.

ही ओळख खालील मूलभूत तत्त्वांवर अवलंबून आहे:

तुमच्या पासपोर्टची, आयडी कार्डची किंवा ड्रायव्हिंग लायसन्सची प्रत, प्रत्येकी सहा यादृच्छिक व्युत्पन्न क्रमांकांचा उल्लेख असलेल्या हस्तलिखीत टिप जी दोन्हीही बाजूने दर्शविली जाते. तसेच, वापरकर्ता/ग्राहकाचा चेहरा असलेले दुसरे चित्र आवश्यक आहे. वापरकर्ता/ग्राहक जन्मतारीख, राष्ट्रीयत्व, लिंग, नाव, दुसरे नाव आणि चित्र याशिवाय प्रत्येक माहिती अस्पष्ट करू शकतो. त्यांची गोपनीयता सुरक्षित करण्यासाठी.

कृपया लक्षात घ्या की आयडीचे चारही कोपरे एकाच प्रतिमेमध्ये दिसले पाहिजेत आणि वरील नावाव्यतिरिक्त सर्व तपशील स्पष्टपणे वाचता येण्यासारखे असले पाहिजेत. आवश्यक असल्यास आम्ही सर्व तपशील विचारू शकतो.

आवश्यक असल्यास, परिस्थितीच्या आधारावर कर्मचारी अतिरिक्त तपासणी करू शकतो.

पत्त्याचा पुरावा:

पत्त्याचा पुरावा वेगवेगळ्या इलेक्ट्रॉनिक तपासण्यांद्वारे दोन भिन्न डेटाबेसवर केला जातो. इलेक्ट्रॉनिक चाचणी अयशस्वी झाल्यास, वापरकर्ता/ग्राहका मॅन्युअली पुरावा बनवू शकतो.

तुमच्या नोंदणीकृत पत्त्यावर पाठवलेले अलीकडील युटिलिटी बिल, गेल्या ३ महिन्यांत जारी केलेले किंवा सरकारने बनवलेले अधिकृत दस्तऐवज जे तुमच्या राहत्या स्थितीचा पुरावा देते.

मंजुरीची प्रक्रिया शक्य तितकी जलद करण्यासाठी, कृपया कागदजत्र स्पष्ट रिझोल्यूशनमध्ये पाठविलेला आहे याची खात्री करा जिथे दस्तऐवजाचे चारही कोपरे दृश्यमान असून सर्व मजकूर वाचनीय आहे.

उदाहरणार्थ: वीज बिल, पाणी बिल, बँक स्टेटमेंट किंवा तुम्हाला उद्देशून कोणतीही सरकारी पोस्ट.

आवश्यक असल्यास, परिस्थितीच्या आधारावर कर्मचारी अतिरिक्त तपासणी करू शकतात.

निधीचा स्रोत

एखाद्या खेळाडूने पाच हजार युरोपेक्षा जास्त रक्कम जमा केल्यास संपत्तीचा स्रोत (एसओडब्ल्यू सोर्स ऑफ वेल्थ) समजून घेण्याची प्रक्रिया असते.

एसओडब्ल्यू सोर्स ऑफ वेल्थची उदाहरणे खालीलप्रमाणे आहेत:

• व्यवसायाची मालकी
• रोजगार
• वारसा
• गुंतवणूक
• कुटुंब
•  

त्या संपत्तीचे मूळ आणि कायदेशीरपणा स्पष्टपणे समजून घेणे महत्वाचे आहे. हे शक्य नसल्यास कर्मचारी अतिरिक्त दस्तऐवज मागू शकतात किंवा सिद्ध करू शकतात.

एकाच वापरकर्त्याने ही रक्कम एकाच वेळी जमा केल्यास किंवा अनेक व्यवहार केल्यास खाते ब्लॉक केले जाईल. वरील सर्व गोष्टी आणि वेबसाइटवरच माहिती देण्यासाठी त्यांना व्यक्तिचलितपणे एक ईमेल पाठवला जाईल.

www.9winz.com वापरकर्ता/ग्राहकाच्या ओळखीचा आणखी विमा काढण्यासाठी बँक वायर/क्रेडिट कार्ड देखील मागते. हे वापरकर्ता/ग्राहकाच्या आर्थिक परिस्थितीबद्दल अतिरिक्त माहिती देते

पहिल्या स्टेपसाठी लागणारी मूलभूत दस्तऐवज:

मूळ दस्तऐवज www.9winz.com वरील सेटिंग पृष्ठाद्वारे हाताळू शकता. प्रत्येक वापरकर्त्याने खालील माहिती भरणे आवश्यक आहे:

• पहिले नाव
• आडनाव
• राष्ट्रीयत्व
• लिंग
• जन्मतारीख

दस्तऐवज एआयद्वारे जतन आणि तयार केले जाईल, परिस्थितीनुसार आवश्यकतेप्रमाणे कर्मचारी अतिरिक्त तपासणी करू शकतात.

जोखीम व्यवस्थापन:

पृथ्वीवरील विविध क्षेत्रांतील विविध जोखमी आणि संपत्तीच्या विविध राज्यांना सामोरे जाण्यासाठी www.9winz.comने प्रत्येक राष्ट्राचे तीन वेगवेगळ्या क्षेत्रांमध्ये वर्गीकरण केले आहे.

प्रदेश एक: कमी धोका:

प्रदेशातील प्रत्येक राष्ट्रासाठी आधी वर्णन केल्याप्रमाणे तीन स्टेपमध्ये सत्यापन केले जाते.

प्रदेश दोन: मध्यम धोका:

प्रदेश २ मधील प्रत्येक देशासाठी कमी ठेव, पैसे काढणे आणि टीप रकमेवर तीन-स्टेप सत्यापन केली जाईल. पहिली स्टेप ही नेहमीप्रमाणेच केली जाईल. १०००$ (एक हजार डॉलर्स) जमा केल्यानंतर, १०००$ (एक हजार डॉलर्स) काढल्यानंतर किंवा दुसर्‍या वापरकर्त्याला/ग्राहकाला ५००$ (पाचशे डॉलर्स.) टिप दिल्यानंतर दुसरी स्टेप केली जाईल. २५००$ (दोन हजार पाचशे डॉलर्स) जमा केल्यानंतर, २५००$ (दोन हजार पाचशे डॉलर्स) काढणे किंवा दुसऱ्या वापरकर्त्याला/ग्राहकाला १०००$ (एक हजार डॉलर्स) टिप म्हणून देणे ह्यासाठी तिसरी स्टेप केली जाईल. तसेच, कमी जोखमीच्या प्रदेशातील वापरकर्ते जे क्रिप्टो चलन इतर कोणत्याही चलनात बदलतात त्यांना मध्यम जोखमीच्या प्रदेशातील वापरकर्ता/ग्राहकांसारखे वागवले जाईल.

प्रदेश तीन: उच्च धोका:

उच्च जोखीम असलेल्या प्रदेशांवर बंदी घालण्यात येईल. वेगाने बदलणार्‍या जगाच्या बदलत्या वातावरणाशी सुसंगत राहण्यासाठी उच्च जोखमीचे प्रदेश नियमितपणे अपडेट केले जातील

अतिरिक्त मापन

याव्यतिरिक्त, अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) अनुपालन अधिकाऱ्याच्या देखरेखीखाली असलेला एआय कोणत्याही असामान्य वर्तनाबाबत मागोवा घेईल आणि www.9winz.comच्या कर्मचाऱ्याला लगेच कळवेल.

जोखीम आधारित काही आणि सामान्य अनुभवानुसार मानवी कर्मचारी एआय किंवा इतर कर्मचार्‍यांनी केलेल्या सर्व तपासण्या पुन्हा तपासतील आणि परिस्थितीनुसार ते पुन्हा तपासू शकतात किंवा अतिरिक्त तपासण्या करू शकतात.

याव्यतिरिक्त, आधुनिक, इलेक्ट्रॉनिक, विश्लेषणात्मक प्रणालींद्वारे समर्थित डेटा सायंटिस्ट असामान्य वर्तनाचा शोध घेईल जसे: सट्टेबाजीच्या सत्रांव्यतिरिक्त पैसे जमा करणे आणि काढणे. जमा करणे आणि काढणे, राष्ट्रीयत्व बदल, चलन बदल, वर्तन आणि क्रियाकलाप बदल तसेच चेक, खाते त्याच्या मूळ मालकाने वापरले असल्यास, यासाठी वेगळे बँक खाते वापरण्याचा प्रयत्न करणे.

तसेच मनी लाँडरिंगला रोखण्यासाठी वापरकर्त्याने पैसे काढण्यासाठी नेहमी प्रारंभिक ठेवीच्या रकमेसाठी वापरलेली पद्धतच वापरली पाहिजे.

एंटरप्राइझ-व्यापी जोखीम मूल्यांकन

जोखीम-आधारित दृष्टिकोनाचा एक भाग म्हणून www.9winz.com ने त्याच्या व्यवसाय लाइन्ससाठी विशिष्ट जोखीम ओळखण्यासाठी आणि समजून घेण्यासाठी अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) “एंटरप्राइझ-वाइड रिस्क असेसमेंट” (ईडब्ल्यूआरए) आयोजित केले आहे. अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) जोखीम धोरण हे वेबसाइट ऑफर करत असलेल्या सेवांसारख्या व्यवसायातील जोखीम ओळखून आणि दस्तऐवजीकरण केल्यानंतर निर्धारित केले जाते. ज्या वापरकर्त्यांना सेवा दिल्या जातात, त्या वापरकर्त्यांद्वारे केलेले व्यवहार, बँकेद्वारे वापरलेले वितरण चॅनेल, बँकेच्या ऑपरेशन्सची भौगोलिक स्थाने, ग्राहक आणि व्यवहार आणि इतर गुणात्मक आणि उदयोन्मुख जोखीम.

अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) जोखीम श्रेण्यांची ओळख www.9winz.com नियामक आवश्यकता, नियामक अपेक्षा आणि उद्योग मार्गदर्शनाच्या आकलनावर आधारित आहे. वर्ल्ड वाईड वेब सोबत आणत असलेल्या अतिरिक्त जोखमींची काळजी घेण्यासाठी अतिरिक्त सुरक्षा उपाययोजना केल्या जातात.

ईडब्ल्यूआरएचे पुनर्मूल्यांकन दर वर्षी केले जाते

चालू व्यवहारावर निरीक्षण

अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) - अनुपालन हे सुनिश्चित करते की ग्राहक प्रोफाइलच्या तुलनेत असामान्य किंवा संशयास्पद व्यवहार शोधण्याकरिता "चालू व्यवहारावर निरीक्षण" आयोजित केले जाते.

या व्यवहाराचे निरीक्षण दोन स्तरांवर केले जाते:

१) पहिली नियंत्रण रेखा:

संभाव्य ग्राहकावर केवायसी प्रक्रियांची योग्य अंमलबजावणी न करता www.9winz.com वर मोठ्या संख्येने संशयास्पद ठेवी होण्यापासून रोखण्यासाठी, www.9winz.com हे केवळ विश्वसनीय पेमेंट सेवा प्रदात्यासह कार्य करते जेथे सर्व ठिकाणी प्रभावी अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) धोरणे आहेत

२) दुसरी नियंत्रण रेखा:

www.9winz.com त्यांच्या नेटवर्कला जागरूक करते जेणेकरून ग्राहक किंवा खेळाडू किंवा अधिकृत प्रतिनिधी यांच्याशी झालेल्या कोणत्याही संपर्कामुळे संबंधित खात्यावरील व्यवहारांवर योग्य ते निर्णय घेण्याच्या कृतीला चालना मिळणे आवश्यक आहे. यामध्ये विशेषतः समाविष्ट आहे:

• खात्यावरील आर्थिक व्यवहारांच्या अंमलबजावणीसाठी विनंती करणे;
• खात्यावरील पेमेंट किंवा सेवांच्या संदर्भातील विनंती;
•  

तसेच, समायोजित जोखीम व्यवस्थापनासह तीन-स्टेप सत्यापनामूळे www.9winz.com च्या सर्व ग्राहकांबद्दल आवश्यक सर्व माहिती नेहमी प्रदान केली पाहिजे.

तसेच, सर्व व्यवहारांवर अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) अनुपालन अधिकाऱ्याच्या देखरेखीखाली कर्मचार्‍यांकडून देखरेख करणे आवश्यक आहे ज्यावर सामान्य व्यवस्थापनाने जास्त लक्ष ठेवले आहे.

ग्राहक समर्थन व्यवस्थापकास सबमिट केलेले विशिष्ट व्यवहार, शक्यतो त्यांच्या अनुपालन व्यवस्थापकाद्वारे देखील योग्य ते निर्णयाच्या अधीन असणे आवश्यक आहे.

एक किंवा अधिक व्यवहारांच्या असामान्य स्वरूपाचे निर्धारण मूलत: ग्राहकाची माहिती (केवायसी), त्यांचे आर्थिक वर्तन आणि व्यवहार प्रतिपक्ष यांच्या संबंधात व्यक्तिनिष्ठ मूल्यांकनावर अवलंबून असते.

या तपासण्या स्वयंचलित प्रणालीद्वारे केल्या जातील, तर अतिरिक्त सुरक्षिततेसाठी कर्मचारी त्यांची तपासणी करतात.

ग्राहकांच्या खात्यांवर पाहिलेले व्यवहार ज्यांच्यासाठी कायदेशीर क्रियाकलाप आणि निधीच्या उत्पत्तीबद्दल योग्य समज मिळवणे कठीण आहे, म्हणून ते वेगाने अप्रमाणित मानले जाणे आवश्यक आहे (कारण ते थेट न्याय्य नाहीत).

www.9winz.com च्या कोणत्याही कर्मचार्‍याने अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) विभागाला कोणत्याही अप्रचलित व्यवहाराची माहिती दिली पाहिजे आणि ग्राहकाच्या ज्ञात असलेल्या कायदेशीर क्रियाकलाप किंवा उत्पन्नाच्या स्रोतास ते श्रेय देऊ शकत नाहीत.

३) तिसरी नियंत्रण रेखा:

अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल)विरुद्ध संरक्षणाची शेवटचा नियंत्रण प्रकार म्हणून www.9winz.comद्वारे मनी लॉन्ड्रिंगला पूर्णपणे प्रतिबंध करण्यासाठी सर्व संशयास्पद आणि उच्च जोखीम असलेल्या वापरकर्त्यांची व्यक्तिचलितपणे तपासणी केली जाईल.

फसवणूक किंवा मनी लाँड्रिंग आढळल्यास अधिकाऱ्यांना कळवले जाईल.

www.9winz.com वर संशयास्पद व्यवहारांचा अहवाल

त्याच्या अंतर्गत कार्यपद्धतींमध्ये, www.9winz.com त्याच्या कर्मचारी सदस्यांचे लक्ष वेधण्यासाठी, जेव्हा अहवाल देणे आवश्यक असते आणि अशा अहवालासह पुढे कसे जायचे याचे अचूक शब्दात वर्णन करते.

अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) टीममध्ये अटिपिकल व्यवहारांच्या अहवालांचे विश्लेषण अंतर्गत प्रक्रियेमध्ये पूर्णपणे वर्णन केलेल्या अचूक पद्धतीनुसार केले जाते.

या परीक्षेच्या निकालावर आणि गोळा केलेल्या माहितीच्या आधारे, अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) टीम:

• १८ सप्टेंबर २०१७ च्या कायद्यात प्रदान केलेल्या कायदेशीर दायित्वांनुसार, एफआययूला अहवाल पाठवणे आवश्यक आहे की नाही हे ठरवले जाईल;
• ग्राहकाशी असलेले व्यावसायिक संबंध संपुष्टात आणणे आवश्यक आहे की नाही हे ठरवेल.

प्रक्रीया

अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) नियम, किमान किवायसी मानकांसह, www.9winz.com च्या इंट्रानेट साइटवर उपलब्ध असलेल्या ऑपरेशनल मार्गदर्शन किंवा प्रक्रियांमध्ये अनुवादित केले जातील.

रेकॉर्ड ठेवणे

ओळखीच्या उद्देशाने मिळवलेल्या डेटाच्या नोंदी व्यावसायिक संबंध संपल्यानंतर किमान दहा वर्षांपर्यंत ठेवल्या पाहिजेत.

व्यवहार पूर्ण झाल्यानंतर किंवा व्यावसायिक संबंध संपल्यानंतर किमान दहा वर्षांपर्यंत सर्व व्यवहार डेटाच्या नोंदी ठेवणे आवश्यक आहे.

हा डेटा सुरक्षितपणे, एन्क्रिप्ट केलेला ऑफलाइन आणि ऑनलाइन संग्रहित केला जाईल.

प्रशिक्षण:

www.9winz.com मानवी कर्मचारी जोखीम आधारित मंजुरीवर मॅन्युअल नियंत्रणे करतील ज्यासाठी त्यांना विशेष प्रशिक्षण मिळते.

प्रशिक्षण आणि जागरूकता कार्यक्रम त्याच्या वापराद्वारे परावर्तित होतो:

• आर्थिक संपर्कात असलेल्या सर्वांसाठी नवीनतम नियामक उत्क्रांतीनुसार अनिवार्य असलेले अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) प्रशिक्षण कार्यक्रम
• सर्व नवीन कर्मचाऱ्यांसाठी शैक्षणिक अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) शिक्षण सत्र

या प्रशिक्षण कार्यक्रमाची सामग्री प्रशिक्षणार्थी कोणत्या प्रकारच्या व्यवसायासाठी काम करत आहेत आणि त्यांच्याकडे असलेल्या पदांनुसार स्थापित करणे आवश्यक आहे. ही सत्रे यूडी अ‍ॅडव्हर्टायझिंग एजन्सी लिमिटेडमध्ये कार्यरत अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल) टीम मध्ये काम करणार्‍या अँटी-मनी लाँडरिंग (एएमएल)-विशेषज्ञाने दिली आहेत

ऑडिटिंग

अंतर्गत ऑडिट नियमितपणे एएमएल क्रियाकलापांबद्दल मिशन आणि अहवाल स्थापित करते.

डेटा सुरक्षा:

कोणत्याही वापरकर्त्याने/ग्राहकाने दिलेला सर्व डेटा सुरक्षित ठेवला जाईल, इतर कोणालाही विकला जाणार नाही किंवा दिला जाणार नाही. कायद्याद्वारे सक्ती केली असल्यास, किंवा मनी लाँड्रिंगला प्रतिबंधित करण्यासाठी डेटा प्रभावित राज्याच्या एएमएल अधिकार्यासह सामायिक केला जाऊ शकतो.

www.9winz.com डेटा संरक्षण निर्देशाच्या सर्व मार्गदर्शक तत्त्वे आणि नियमांचे पालन करेल (अधिकृतपणे निर्देश ९५/४६/ईसी)

आमच्याशी संपर्क साधा:

आमच्या एएमएल आणि केवायसी धोरणाबद्दल तुम्हाला काही प्रश्न असल्यास, कृपया आमच्याशी संपर्क साधा:

ईमेलद्वारे: [email protected]

आमच्या एएमएल आणि केवायसी पॉलिसीबद्दल किंवा तुमच्या खात्यावर आणि तुमच्या व्यक्तीवर केलेल्या चेकबद्दल तुम्हाला काही तक्रार असल्यास, कृपया आमच्याशी संपर्क साधा:

ईमेलद्वारे: [email protected]