એએમએલ અને કેવાયસી નીતિ
છેલ્લું અપડેટ: 31.10.2024

રોકડ થાપણો અને રોકડ ઉપાડ માટે.

(AMLI) www.9winz.com ની એન્ટિ-મની-લોન્ડરિંગ નીતિ.

પરિચય: www.9winz.com is owned and operated by Globis N.V., a company registered in Curacao with Company Number 155962 and with Registered Address at: Schottegatweg Oost 10 Unit 1-9, Bon Bini Business Center, Curacao,

Globis N.V. is licensed and regulated by the Curacao Gaming Authority (CGA) with Licence Number: OGL/2024/1194/0723 issued on 14 August 2025. Trust Service and Represented by https://igagroup.com

AML પૉલિસીનો ઉદ્દેશ્ય: અમે અમારા બધા વપરાશકર્તાઓ અને ગ્રાહકોને www.9winz.com પર ઉચ્ચતમ સુરક્ષા પ્રદાન કરવા માગીએ છીએ, જેના માટે અમારા ગ્રાહકોની ઓળખનો વીમો મેળવવા માટે ત્રણ પગલાં એકાઉન્ટ વેરિફિકેશન કરવામાં આવે છે. તેની પાછળનું કારણ એ સાબિત કરવાનું છે કે નોંધાયેલ વ્યક્તિની વિગતો સાચી છે અને ઉપયોગમાં લેવાતી થાપણની પદ્ધતિઓ ચોરાઈ નથી અથવા અન્ય કોઈ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવામાં આવી રહી નથી, જે મની લોન્ડરિંગ સામેની લડાઈ માટે સામાન્ય માળખું બનાવવાનું છે. અમે એ પણ ધ્યાનમાં લઈએ છીએ કે રાષ્ટ્રીયતા અને મૂળના આધારે, ચુકવણીની રીત અને પાછી ખેંચવા માટે વિવિધ સલામતી માપદંડો લેવા જોઈએ.

www.9winz.com યોગ્ય માધ્યમોને સમર્પિત કરવા સહિત ML જોખમને નિયંત્રિત કરવા અને મર્યાદિત કરવા માટે વાજબી પગલાં પણ મૂકે છે.

www.9winz.com EU માર્ગદર્શિકા અનુસાર એન્ટી-મની લોન્ડરિંગ (AML) ના ઉચ્ચ ધોરણો માટે પ્રતિબદ્ધ છે, પાલન કરે છે અને મની લોન્ડરિંગ હેતુઓ માટે તેની સેવાઓનો ઉપયોગ અટકાવવા માટે મેનેજમેન્ટ અને કર્મચારીઓને આ ધોરણો લાગુ કરવા માટે જરૂરી છે"

www.9winz.com નો AML પ્રોગ્રામ આના અનુપાલન માટે રચાયેલ છે:

EU : "મની લોન્ડરિંગના હેતુઓ માટે નાણાકીય સિસ્ટમના ઉપયોગને રોકવા પર યુરોપિયન સંસદ અને 20 મે 2015 ના કાઉન્સિલના નિર્દેશક 2015/849"

EU : "ફંડના ટ્રાન્સફર સાથેની માહિતી પર નિયમન 2015/847

EU : વ્યક્તિઓ સામે પ્રતિબંધો અથવા પ્રતિબંધિત પગલાં લાદતા વિવિધ નિયમો અને તમામ દ્વિ-ઉપયોગી માલ સહિત અમુક માલ અને ટેકનોલોજી પર પ્રતિબંધ

BE : "રોકડના ઉપયોગની મની લોન્ડરિંગ મર્યાદાને રોકવા પર 18 સપ્ટેમ્બર 2017 નો કાયદો"

મની લોન્ડરિંગની વ્યાખ્યા:

• મની લોન્ડરિંગને આ રીતે સમજવામાં આવે છે:

• મિલકતનું રૂપાંતર અથવા સ્થાનાંતરણ, ખાસ કરીને નાણાં, એ જાણીને કે આવી મિલકત ગુનાહિત પ્રવૃત્તિમાંથી અથવા આવી પ્રવૃત્તિમાં ભાગ લેવાથી, મિલકતના ગેરકાયદેસર મૂળને છુપાવવા અથવા છૂપાવવાના હેતુથી અથવા આમાં સામેલ કોઈપણ વ્યક્તિને મદદ કરવા માટે. તે વ્યક્તિ અથવા કંપનીની કાર્યવાહીના કાનૂની પરિણામોને ટાળવા માટે આવી પ્રવૃત્તિનું કમિશન;

• સાચા સ્વભાવ, સ્ત્રોત, સ્થાન, સ્વભાવ, હિલચાલ, મિલકતના સંબંધમાં અથવા તેના માલિકીના અધિકારોને છુપાવવા અથવા છૂપાવવું, એ જાણીને કે આવી મિલકત ગુનાહિત પ્રવૃત્તિમાંથી અથવા આવી પ્રવૃત્તિમાં ભાગીદારીના કૃત્યમાંથી લેવામાં આવી છે;

• મિલકતનું સંપાદન, કબજો અથવા ઉપયોગ, રસીદ સમયે, જાણવું કે આવી મિલકત ગુનાહિત પ્રવૃત્તિમાંથી અથવા આવી પ્રવૃત્તિમાં મદદ કરવાથી પ્રાપ્ત થઈ છે;

• સહભાગિતા, પ્રતિબદ્ધતા માટેનું જોડાણ, પ્રતિબદ્ધ કરવાના પ્રયાસો અને સહાયતા, ઉશ્કેરણી, સવલત અને કાઉન્સેલિંગ પહેલાંના મુદ્દાઓમાં ઉલ્લેખિત કોઈપણ ક્રિયાઓ માટે કમિશન.

મની લોન્ડરિંગને એવી રીતે ગણવામાં આવશે કે જ્યારે મિલકતને લોન્ડર કરવા માટેનું નિર્માણ કરતી પ્રવૃત્તિઓ અન્ય સભ્ય રાજ્યના પ્રદેશમાં અથવા ત્રીજા દેશના પ્રદેશમાં હાથ ધરવામાં આવી હોય

www.9winz.com માટે AML નું સંગઠન:

AML કાયદા અનુસાર, www.9winz.com એ ML ના નિવારણ માટે "ઉચ્ચ સ્તર" ની નિમણૂક કરી છે: UD એડવર્ટાઇઝિંગ એજન્સી લિ.નું સંપૂર્ણ સંચાલન ચાર્જમાં છે

વધુમાં, એએમએલસીઓ (એન્ટી મની લોન્ડરિંગ કમ્પ્લાયન્સ ઓફિસર) એ એએમએલ નીતિના અમલીકરણ અને સિસ્ટમની અંદરની કાર્યવાહીનો હવાલો સંભાળે છે

AMLCO સામાન્ય મેનેજમેન્ટની સીધી જવાબદારી હેઠળ મૂકવામાં આવે છે: "

AML નીતિ ફેરફારો અને અમલીકરણ આવશ્યકતાઓ:

www.9winz.com AML નીતિના દરેક મોટા ફેરફારને UD એડવર્ટાઇઝિંગ એજન્સી લિમિટેડના જનરલ મેનેજમેન્ટ અને એન્ટી મની લોન્ડરિંગ કમ્પ્લાયન્સ ઓફિસરની મંજૂરીને આધીન છે."

ત્રણ પગલાની ચકાસણી:

એક પગલું ચકાસણી:

પાછી ખેંચવા માટે દરેક યુઝર અને ગ્રાહક દ્વારા સ્ટેપ વન વેરિફિકેશન કરવું આવશ્યક છે. ચુકવણીની પસંદગી, ચૂકવણીની રકમ, ઉપાડની રકમ, ઉપાડની પસંદગી અને વપરાશકર્તા/ગ્રાહકની રાષ્ટ્રીયતા વિશે પ્રથમ પગલું એક ચકાસણી કરવી આવશ્યક છે. સ્ટેપ વન વેરિફિકેશન એ એક દસ્તાવેજ છે જે વપરાશકર્તા/ગ્રાહક દ્વારા પોતે જ ભરવાનો રહેશે. નીચેની માહિતી ભરવી આવશ્યક છે: પ્રથમ નામ, બીજું નામ, જન્મ તારીખ, સામાન્ય રહેઠાણનો દેશ, લિંગ અને સંપૂર્ણ સરનામું."

બે પગલું ચકાસણી:

સ્ટેપ બે વેરિફિકેશન દરેક યુઝર દ્વારા થવી જોઈએ જે 2000$ (બે હજાર ડૉલર) થી વધુ જમા કરાવે છે અથવા 2000$ (બે હજાર ડૉલર) થી વધુ ઉપાડે છે અથવા બીજા યુઝરને 1000$ (એક હજાર ડૉલર) થી વધુ મોકલે છે જ્યાં સુધી બે સ્ટેપ વેરિફિકેશન ન થાય ત્યાં સુધી ઉપાડ કરવામાં આવે, ટિપ અથવા ડિપોઝિટ પકડી રાખવામાં આવશે. ચકાસણી માટેનું પગલું વપરાશકર્તા અથવા ગ્રાહકને પેટાપેજ પર લઈ જશે જ્યાં તેણે તેની આઈડી મોકલવી જ જોઈએ. વપરાશકર્તા/ગ્રાહકે તેના આઈડીનું ચિત્ર બનાવવું આવશ્યક છે. જ્યારે છ-અંકના રેન્ડમ જનરેટેડ નંબર સાથેની પેપરક્લિપ તેના IDની બાજુમાં હોય છે: ID વેરિફિકેશન માટે માત્ર એક અધિકૃત IDનો ઉપયોગ થઈ શકે છે, દેશના આધારે સ્વીકૃત ID ની વિવિધતા અલગ હોઈ શકે છે. સ્ટેપ વન વેરિફિકેશનમાંથી ભરેલ ડેટા સાચો છે કે કેમ તેની ઈલેક્ટ્રોનિક તપાસ પણ કરવામાં આવશે. ઈલેક્ટ્રોનિક ચેક બે અલગ-અલગ ડેટાબેંક મારફત તપાસ કરશે જેથી આપેલ માહિતીના ભરેલા દસ્તાવેજ અને ID ના નામ સાથે મેળ ખાતો હોય: જો ઈલેક્ટ્રોનિક ટેસ્ટ નિષ્ફળ જાય અથવા શક્ય ન હોય તો વપરાશકર્તા/ગ્રાહકને તેના વર્તમાન નિવાસીનું સ્વરૂપ મોકલવું જરૂરી છે. . સરકાર દ્વારા નોંધણીનું પ્રમાણપત્ર અથવા સમાન દસ્તાવેજ જરૂરી છે.

ત્રણ પગલું ચકાસણી:

સ્ટેપ થ્રી વેરિફિકેશન દરેક યુઝર દ્વારા થવી જોઈએ જે 5000$ (પાંચ હજાર ડૉલર) થી વધુ જમા કરાવે છે અથવા 5000$ (પાંચ હજાર ડૉલર) થી વધુ ઉપાડે છે અથવા બીજા યુઝરને 3000$ (ત્રણ હજાર ડૉલર) થી વધુ મોકલે છે ત્યાં સુધી સ્ટેપ થ્રી વેરિફિકેશન પૂર્ણ ન થાય ત્યાં સુધી ઉપાડ, ટિપ અથવા ડિપોઝિટ પકડી રાખવામાં આવશે. પગલું 3 માટે વપરાશકર્તા/ગ્રાહકને સંપત્તિના સ્ત્રોત માટે પૂછવામાં આવશે. "

ગ્રાહક ઓળખ અને ચકાસણી (KYC)

વાણિજ્યિક સંબંધોમાં પ્રવેશ પર ગ્રાહકોની ઔપચારિક ઓળખ એ મની લોન્ડરિંગ સંબંધિત નિયમો અને KYC નીતિ બંને માટે એક મહત્વપૂર્ણ તત્વ છે.

આ ઓળખ નીચેના મૂળભૂત સિદ્ધાંતો પર આધાર રાખે છે: 

તમારા પાસપોર્ટ, ID કાર્ડ અથવા ડ્રાઇવિંગ લાયસન્સની નકલ, દરેક છ રેન્ડમ જનરેટેડ નંબરનો ઉલ્લેખ કરતી હસ્તલિખિત નોંધની સાથે બતાવવામાં આવે છે. ઉપરાંત, વપરાશકર્તા/ગ્રાહકના ચહેરા સાથેનું બીજું ચિત્ર જરૂરી છે. વપરાશકર્તા/ગ્રાહક જન્મ તારીખ, રાષ્ટ્રીયતા, લિંગ, પ્રથમ નામ, બીજું નામ અને ચિત્ર ઉપરાંત દરેક માહિતીને અસ્પષ્ટ કરી શકે છે. તેમની ગોપનીયતા સુરક્ષિત કરવા.

મહેરબાની કરીને નોંધ કરો કે ID ના ચારેય ખૂણાઓ સમાન ઇમેજમાં દૃશ્યમાન હોવા જોઈએ અને ઉપરના નામ સિવાય બધી વિગતો સ્પષ્ટપણે વાંચી શકાય તેવી હોવી જોઈએ. જો જરૂરી હોય તો અમે બધી વિગતો માટે પૂછી શકીએ છીએ

જો જરૂરી હોય તો, પરિસ્થિતિના આધારે કર્મચારી વધારાની તપાસ કરી શકે છે"

સરનામાનો પુરાવો:

સરનામાનો પુરાવો વિવિધ ઇલેક્ટ્રોનિક તપાસો દ્વારા કરવામાં આવશે, જે બે અલગ અલગ ડેટાબેઝનો ઉપયોગ કરે છે. જો ઈલેક્ટ્રોનિક ટેસ્ટ નિષ્ફળ જાય, તો વપરાશકર્તા/ગ્રાહક પાસે મેન્યુઅલી પ્રૂફ બનાવવાનો વિકલ્પ હોય છે.

તમારા રજિસ્ટર્ડ સરનામે મોકલવામાં આવેલ તાજેતરનું યુટિલિટી બિલ, છેલ્લા 3 મહિનામાં જારી કરવામાં આવ્યું હોય અથવા સરકાર દ્વારા બનાવેલ અધિકૃત દસ્તાવેજ જે તમારા રહેઠાણની સ્થિતિનો પુરાવો આપે છે.

મંજૂરીની પ્રક્રિયા શક્ય તેટલી ઝડપી બનાવવા માટે, કૃપા કરીને ખાતરી કરો કે દસ્તાવેજ સ્પષ્ટ રીઝોલ્યુશન સાથે મોકલવામાં આવ્યો છે જ્યાં દસ્તાવેજના ચારેય ખૂણાઓ દૃશ્યમાન છે, અને તમામ ટેક્સ્ટ વાંચી શકાય છે.

ઉદાહરણ તરીકે: વીજળીનું બિલ, પાણીનું બિલ, બેંક સ્ટેટમેન્ટ અથવા તમને સંબોધિત કોઈપણ સરકારી પોસ્ટ.

જો જરૂરી હોય તો, પરિસ્થિતિના આધારે કર્મચારી વધારાની તપાસ કરી શકે છે."

ભંડોળનો સ્ત્રોત

જો કોઈ ખેલાડી પાંચ હજાર યુરોથી વધુ જમા કરે છે તો સંપત્તિના સ્ત્રોતને સમજવાની પ્રક્રિયા છે (SOW)

SOW ના ઉદાહરણો છે:

• ધંધાની માલિકી

• રોજગાર

• વારસો

• રોકાણ

• કુટુંબ

•  

તે સંપત્તિનું મૂળ અને કાયદેસરતા સ્પષ્ટપણે સમજી શકાય તે મહત્વપૂર્ણ છે. જો આ શક્ય ન હોય તો કર્મચારી વધારાના દસ્તાવેજ અથવા સાબિતી માંગી શકે છે.

જો એક જ વપરાશકર્તા આ રકમ એક જ વારમાં જમા કરાવે અથવા આટલી રકમના બહુવિધ વ્યવહારો કરે તો એકાઉન્ટ ફ્રીઝ કરવામાં આવશે. ઉપરોક્ત અને વેબસાઇટ પર જ માહિતી મેળવવા માટે તેમને મેન્યુઅલી એક ઇમેઇલ મોકલવામાં આવશે."

www.9winz.com વપરાશકર્તા/ગ્રાહકની ઓળખને વધુ વીમો આપવા માટે બેંક વાયર/ક્રેડિટ કાર્ડ માટે પણ પૂછે છે. તે વપરાશકર્તા/ગ્રાહકની નાણાકીય પરિસ્થિતિ વિશે વધારાની માહિતી પણ આપે છે"

પહેલા પગલા માટે મૂળભૂત દસ્તાવેજ:

મૂળભૂત દસ્તાવેજ www.9winz.com પર સેટિંગ પૃષ્ઠ દ્વારા ઍક્સેસિબલ હશે. દરેક વપરાશકર્તાએ નીચેની માહિતી ભરવાની રહેશે:

• પ્રથમ નામ

• બીજું નામ

• રાષ્ટ્રીયતા

• જાતિ

• જન્મ તારીખ

દસ્તાવેજને AI દ્વારા સાચવવામાં આવશે અને બનાવવામાં આવશે, જો જરૂરી હોય તો પરિસ્થિતિના આધારે કર્મચારી વધારાની તપાસ કરી શકે છે."

જોખમ સંચાલન:

પૃથ્વી પરના વિવિધ પ્રદેશોમાં વિવિધ જોખમો અને સંપત્તિના વિવિધ રાજ્યોનો સામનો કરવા માટે www.9winz.com દરેક રાષ્ટ્રને જોખમના ત્રણ અલગ-અલગ પ્રદેશોમાં વર્ગીકૃત કરશે.

પ્રદેશ એક: ઓછું જોખમ:

એક પ્રદેશમાંથી દરેક રાષ્ટ્ર માટે ત્રણ-પગલાની ચકાસણી અગાઉ વર્ણવ્યા પ્રમાણે કરવામાં આવે છે.

પ્રદેશ બે: મધ્યમ જોખમ:

બે પ્રદેશમાંથી દરેક રાષ્ટ્ર માટે ત્રણ-પગલાની ચકાસણી ઓછી ડિપોઝિટ, ઉપાડ અને ટીપની રકમ પર કરવામાં આવશે. પગલું એક સામાન્ય રીતે કરવામાં આવશે. પગલું બે 1000$ (એક હજાર ડૉલર) જમા કરાવ્યા પછી, 1000$ (એક હજાર ડૉલર) ઉપાડ્યા પછી અથવા બીજા વપરાશકર્તા/ગ્રાહકને 500$ (પાંચસો ડૉલર) ટિપ કર્યા પછી કરવામાં આવશે. પગલું 3 2500$ (બે હજાર પાંચ ડૉલર) જમા કરાવ્યા પછી કરવામાં આવશે. સો ડૉલર), 2500$ (બે હજાર પાંચસો ડૉલર) ઉપાડવા અથવા બીજા વપરાશકર્તા/ગ્રાહકને 1000$ (એક હજાર ડૉલર) ટિપ કરવા. ઉપરાંત, ઓછા જોખમવાળા પ્રદેશના વપરાશકર્તાઓ કે જેઓ અન્ય કોઈપણ ચલણમાં ક્રિપ્ટો ચલણમાં ફેરફાર કરે છે તેઓને મધ્યમ જોખમવાળા પ્રદેશના વપરાશકર્તા/ગ્રાહકોની જેમ જ ગણવામાં આવશે.

પ્રદેશ ત્રણ: ઉચ્ચ જોખમ:

ઉચ્ચ જોખમવાળા પ્રદેશો પર પ્રતિબંધ મૂકવામાં આવશે. ઝડપથી બદલાતી દુનિયાના બદલાતા વાતાવરણ સાથે તાલમેલ રાખવા માટે ઉચ્ચ જોખમવાળા પ્રદેશોને નિયમિતપણે અપડેટ કરવામાં આવશે."

વધારાના માપન.

આ ઉપરાંત, AML અનુપાલન અધિકારી દ્વારા દેખરેખ રાખનાર AI કોઈપણ અસામાન્ય વર્તનની તપાસ કરશે અને www.9winz.com ના કર્મચારીને તરત જ તેની જાણ કરશે.

જોખમ આધારિત થોડા અને સામાન્ય અનુભવ મુજબ માનવ કર્મચારીઓ એઆઈ અથવા અન્ય કર્મચારીઓ દ્વારા કરવામાં આવતી તમામ તપાસો ફરીથી તપાસશે અને પરિસ્થિતિ અનુસાર ફરીથી કરી શકે છે અથવા વધારાની તપાસ કરી શકે છે.

વધુમાં, આધુનિક, ઈલેક્ટ્રોનિક, વિશ્લેષણાત્મક પ્રણાલીઓ દ્વારા સમર્થિત ડેટા સાયન્ટિસ્ટ અસામાન્ય વર્તણૂકની શોધ કરશે જેમ કે: લાંબા સમય સુધી બેટિંગ સત્રો વિના જમા અને ઉપાડ. ડિપોઝિટ અને ઉપાડ, રાષ્ટ્રીયતામાં ફેરફાર, ચલણમાં ફેરફાર, વર્તન અને પ્રવૃત્તિમાં ફેરફાર તેમજ ચેક માટે અલગ બેંક એકાઉન્ટનો ઉપયોગ કરવાનો પ્રયાસ, જો કોઈ એકાઉન્ટ તેના મૂળ માલિક દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાય છે.

કોઈપણ મની લોન્ડરિંગને રોકવા માટે પ્રારંભિક ડિપોઝિટની રકમ માટે, વપરાશકર્તાએ ઉપાડ માટે તે જ પદ્ધતિનો ઉપયોગ કરવો પડશે જે તેણે ડિપોઝિટ માટે ઉપયોગ કર્યો હતો.

એન્ટરપ્રાઇઝ-વ્યાપી જોખમ આકારણી

તેના જોખમ-આધારિત અભિગમના ભાગ રૂપે, www.9winz.com એ www.9winz.com અને તેની વ્યવસાય લાઇન માટે વિશિષ્ટ જોખમોને ઓળખવા અને સમજવા માટે AML "એન્ટરપ્રાઇઝ-વાઇડ રિસ્ક એસેસમેન્ટ" (EWRA) હાથ ધર્યું છે. AML જોખમ નીતિ તેની વ્યાપાર લાઇનમાં રહેલા જોખમોને ઓળખવા અને દસ્તાવેજીકરણ કર્યા પછી નક્કી કરવામાં આવે છે જેમ કે વેબસાઇટ ઓફર કરે છે તે સેવાઓ. જે વપરાશકર્તાઓને સેવાઓ આપવામાં આવે છે, આ વપરાશકર્તાઓ દ્વારા કરવામાં આવતા વ્યવહારો, બેંક દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતી ડિલિવરી ચેનલો, બેંકની કામગીરીના ભૌગોલિક સ્થાનો, ગ્રાહકો અને વ્યવહારો અને અન્ય ગુણાત્મક અને ઉભરતા જોખમો.

AML જોખમ શ્રેણીઓની ઓળખ www.9winz.com નિયમનકારી જરૂરિયાતો, નિયમનકારી અપેક્ષાઓ અને ઉદ્યોગ માર્ગદર્શનની સમજ પર આધારિત છે. વર્લ્ડ વાઇડ વેબ તેની સાથે જે વધારાના જોખમો લાવે છે તેની કાળજી લેવા માટે વધારાના સલામતીનાં પગલાં લેવામાં આવે છે.

EWRA નું વાર્ષિક પુન: મૂલ્યાંકન કરવામાં આવે છે"

ચાલુ ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ

AML-અનુપાલન એ સુનિશ્ચિત કરે છે કે ગ્રાહક પ્રોફાઇલની તુલનામાં અસામાન્ય અથવા શંકાસ્પદ વ્યવહારો શોધવા માટે "ચાલુ ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ" હાથ ધરવામાં આવે છે.

આ ટ્રાન્ઝેક્શન મોનિટરિંગ બે સ્તરો પર હાથ ધરવામાં આવે છે:

1) પ્રથમ નિયંત્રણ રેખા:

www.9winz.com સંપૂર્ણ રીતે વિશ્વસનીય ચુકવણી સેવા પ્રદાતાઓ સાથે કામ કરે છે જેમની પાસે સંભવિત ગ્રાહક પર KYC પ્રક્રિયાઓના યોગ્ય અમલ વિના www.9winz.com પર મોટા ભાગની શંકાસ્પદ થાપણોને અટકાવવા માટે અસરકારક AML નીતિઓ છે."

2) બીજી નિયંત્રણ રેખા:

www.9winz.com તેના નેટવર્કને જાગૃત કરે છે જેથી ગ્રાહક અથવા ખેલાડી અથવા અધિકૃત પ્રતિનિધિ સાથેનો કોઈપણ સંપર્ક સંબંધિત ખાતા પરના વ્યવહારો પર યોગ્ય ખંતની કવાયતને જન્મ આપવો જોઈએ. ખાસ કરીને આમાં શામેલ છે:

• ખાતા પર નાણાકીય વ્યવહારોના અમલ માટે વિનંતીઓ;

• એકાઉન્ટ પર ચુકવણીના માધ્યમો અથવા સેવાઓના સંબંધમાં વિનંતીઓ;

ઉપરાંત, એડજસ્ટેડ રિસ્ક મેનેજમેન્ટ સાથે થ્રી-સ્ટેપ વેરિફિકેશનમાં દરેક સમયે www.9winz.com ના તમામ ગ્રાહકો વિશે તમામ જરૂરી માહિતી પ્રદાન કરવી જોઈએ.

ઉપરાંત, તમામ ટ્રાન્ઝેક્શન એએમએલ કમ્પ્લાયન્સ ઓફિસર દ્વારા નિહાળવામાં આવતા કર્મચારીઓ દ્વારા દેખરેખ રાખવાની જરૂર છે જે સામાન્ય મેનેજમેન્ટ દ્વારા વધુ જોવામાં આવે છે.

ગ્રાહક સપોર્ટ મેનેજરને સબમિટ કરવામાં આવેલ ચોક્કસ વ્યવહારો, સંભવતઃ તેમના અનુપાલન મેનેજર દ્વારા પણ યોગ્ય ખંતને આધીન હોવા જોઈએ.

એક અથવા વધુ વ્યવહારોની અસામાન્ય પ્રકૃતિનું નિર્ધારણ ગ્રાહકના જ્ઞાન (KYC), તેમની નાણાકીય વર્તણૂક અને ટ્રાન્ઝેક્શન કાઉન્ટરપાર્ટીના સંબંધમાં, વ્યક્તિલક્ષી મૂલ્યાંકન પર આવશ્યકપણે આધાર રાખે છે.

આ તપાસ ઓટોમેટેડ સિસ્ટમ દ્વારા કરવામાં આવશે, જ્યારે કર્મચારી વધારાની સુરક્ષા માટે તેને ક્રોસચેક કરે છે.

ગ્રાહક ખાતાઓ પર અવલોકન કરાયેલા વ્યવહારો કે જેના માટે કાયદેસરની પ્રવૃત્તિઓ અને ભંડોળના મૂળ વિશે યોગ્ય સમજણ મેળવવી મુશ્કેલ છે તેથી તે ઝડપથી બિનજરૂરી ગણવા જોઈએ (કારણ કે તે સીધા ન્યાયી નથી).

કોઈપણ www.9winz.com સ્ટાફ મેમ્બરે એએમએલ ડિવિઝનને કોઈપણ એટીપિકલ ટ્રાન્ઝેક્શનની જાણ કરવી જોઈએ જે તેઓ અવલોકન કરે છે અને ગ્રાહકની જાણીતી કાયદેસરની પ્રવૃત્તિ અથવા આવકના સ્ત્રોતને આભારી નથી.

3) ત્રીજી નિયંત્રણ રેખા:

AML સામે સંરક્ષણની છેલ્લી લાઇન તરીકે www.9winz.com મની લોન્ડરિંગને સંપૂર્ણ રીતે અટકાવવા માટે તમામ શંકાસ્પદ અને વધુ જોખમ ધરાવતા વપરાશકર્તાઓની જાતે તપાસ કરશે.

જો છેતરપિંડી અથવા મની લોન્ડરિંગ મળી આવશે તો અધિકારીઓને જાણ કરવામાં આવશે."

www.9winz.com પર શંકાસ્પદ વ્યવહારોની જાણ કરવી

તેની આંતરિક પ્રક્રિયાઓમાં, www.9winz.com તેના સ્ટાફ સભ્યોના ધ્યાન માટે, ક્યારે જાણ કરવી જરૂરી છે અને આવા રિપોર્ટિંગ સાથે કેવી રીતે આગળ વધવું તે ચોક્કસ શબ્દોમાં વર્ણવે છે.

એટીપીકલ ટ્રાન્ઝેક્શનના અહેવાલોનું વિશ્લેષણ એએમએલ ટીમમાં આંતરિક પ્રક્રિયાઓમાં સંપૂર્ણ રીતે વર્ણવેલ ચોક્કસ પદ્ધતિ અનુસાર કરવામાં આવે છે.

આ પરીક્ષાના પરિણામના આધારે અને એકત્ર કરેલી માહિતીના આધારે, AML ટીમ:

• 18 સપ્ટેમ્બર 2017 ના કાયદામાં પૂરી પાડવામાં આવેલ કાનૂની જવાબદારીઓ અનુસાર, FIUને રિપોર્ટ મોકલવો જરૂરી છે કે નહીં તે નક્કી કરશે;

• ગ્રાહક સાથેના વ્યવસાયિક સંબંધોને સમાપ્ત કરવા જરૂરી છે કે નહીં તે નક્કી કરશે."

પ્રક્રિયાઓ

ન્યુનત્તમ KYC ધોરણો સહિત AML નિયમોનું સંચાલન માર્ગદર્શન અથવા પ્રક્રિયાઓમાં અનુવાદ કરવામાં આવશે જે www.9winz.com ની ઈન્ટ્રાનેટ સાઈટ પર ઉપલબ્ધ છે.

રેકોર્ડ રાખવા

ઓળખના હેતુ માટે મેળવેલ ડેટાના રેકોર્ડ્સ વ્યવસાય સંબંધ સમાપ્ત થયા પછી ઓછામાં ઓછા દસ વર્ષ સુધી રાખવા જોઈએ.

વ્યવહારો હાથ ધર્યા પછી અથવા વ્યવસાયિક સંબંધ સમાપ્ત થયા પછીના તમામ વ્યવહારના ડેટાના રેકોર્ડ ઓછામાં ઓછા દસ વર્ષ સુધી રાખવા જોઈએ.

આ ડેટા સુરક્ષિત રીતે, એન્ક્રિપ્ટેડ સંગ્રહિત ઑફલાઇન અને ઑનલાઇન હશે.

તાલીમ:

www.9winz.com માનવ કર્મચારીઓ જોખમ આધારિત મંજૂરી પર મેન્યુઅલ નિયંત્રણો કરશે જેના માટે તેઓને વિશેષ તાલીમ મળે છે.

તાલીમ અને જાગૃતિ કાર્યક્રમ તેના ઉપયોગ દ્વારા પ્રતિબિંબિત થાય છે:

• નાણાકીય સાથે સંપર્કમાં રહેલા તમામ માટે નવીનતમ નિયમનકારી ઉત્ક્રાંતિ અનુસાર ફરજિયાત AML તાલીમ કાર્યક્રમ

• તમામ નવા કર્મચારીઓ માટે શૈક્ષણિક AML લર્નિંગ સત્રો

આ તાલીમ કાર્યક્રમની સામગ્રી તાલીમાર્થીઓ કેવા વ્યવસાય માટે કામ કરી રહ્યા છે અને તેઓ જે હોદ્દા ધરાવે છે તેના આધારે સ્થાપિત કરવાની રહેશે. આ સત્રો UD એડવર્ટાઇઝિંગ એજન્સી લિ. AML ટીમમાં કામ કરતા AML-નિષ્ણાત દ્વારા આપવામાં આવે છે.

ઓડિટીંગ

આંતરિક ઓડિટ નિયમિતપણે મિશન સ્થાપિત કરે છે અને AML પ્રવૃત્તિઓ વિશે અહેવાલ આપે છે.

ડેટા સુરક્ષા:

કોઈપણ વપરાશકર્તા/ગ્રાહક દ્વારા આપવામાં આવેલ તમામ ડેટા સુરક્ષિત રાખવામાં આવશે, અન્ય કોઈને વેચવામાં કે આપવામાં આવશે નહીં. કાયદા દ્વારા ફરજ પાડવામાં આવે તો જ, અથવા મની લોન્ડરિંગને રોકવા માટે ડેટાને અસરગ્રસ્ત રાજ્યની AML-ઓથોરિટી સાથે શેર કરી શકાય છે.

www.9winz.com ડેટા પ્રોટેક્શન ડાયરેક્ટિવ (સત્તાવાર રીતે ડાયરેક્ટિવ 95/46/EC) ના તમામ માર્ગદર્શિકા અને નિયમોનું પાલન કરશે

અમારો સંપર્ક કરો:

જો તમને અમારી AML અને KYC નીતિ વિશે કોઈ પ્રશ્નો હોય, તો કૃપા કરીને અમારો સંપર્ક કરો:

ઇમેઇલ દ્વારા: [email protected]

જો તમને અમારી AML અને KYC નીતિ વિશે અથવા તમારા એકાઉન્ટ અને તમારી વ્યક્તિ પર કરવામાં આવેલા ચેક વિશે કોઈ ફરિયાદ હોય, તો કૃપા કરીને અમારો સંપર્ક કરો:

ઇમેઇલ દ્વારા: [email protected]