ਏਐਮਐਲ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਨੀਤੀ
ਆਖਰੀ ਅੱਪਡੇਟ: 31.10.2024

ਨਕਦ ਜਮ੍ਹਾਂ ਅਤੇ ਨਕਦ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ।

(AMLI) www.9winz.com ਦੀ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ-ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੀਤੀ।

ਜਾਣ-ਪਛਾਣ: www.9winz.com is owned and operated by Globis N.V., a company registered in Curacao with Company Number 155962 and with Registered Address at: Schottegatweg Oost 10 Unit 1-9, Bon Bini Business Center, Curacao,

Globis N.V. is licensed and regulated by the Curacao Gaming Authority (CGA) with Licence Number: OGL/2024/1194/0723 issued on 14 August 2025. Trust Service and Represented by https://igagroup.com

AML ਨੀਤੀ ਦਾ ਉਦੇਸ਼: ਅਸੀਂ www.9winz.com 'ਤੇ ਆਪਣੇ ਸਾਰੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਅਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਨੂੰ ਉੱਚਤਮ ਸੁਰੱਖਿਆ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ ਕਰਦੇ ਹਾਂ ਕਿਉਂਕਿ ਸਾਡੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇੱਕ ਤਿੰਨ ਕਦਮ ਖਾਤੇ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਇਸ ਦੇ ਪਿੱਛੇ ਦਾ ਕਾਰਨ ਇਹ ਸਾਬਤ ਕਰਨਾ ਹੈ ਕਿ ਰਜਿਸਟਰਡ ਵਿਅਕਤੀ ਦੇ ਵੇਰਵੇ ਸਹੀ ਹਨ ਅਤੇ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਦੇ ਤਰੀਕੇ ਵਰਤੇ ਗਏ ਹਨ ਨਾ ਤਾਂ ਚੋਰੀ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੇ ਜਾ ਰਹੇ ਹਨ, ਜੋ ਕਿ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਵਿਰੁੱਧ ਲੜਾਈ ਲਈ ਆਮ ਢਾਂਚਾ ਤਿਆਰ ਕਰਨਾ ਹੈ। ਅਸੀਂ ਇਹ ਵੀ ਸਮਝਦੇ ਹਾਂ ਕਿ ਕੌਮੀਅਤ ਅਤੇ ਮੂਲ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, ਭੁਗਤਾਨ ਦਾ ਤਰੀਕਾ ਅਤੇ ਵਾਪਸ ਲੈਣ ਲਈ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਸੁਰੱਖਿਆ ਮਾਪਾਂ ਨੂੰ ਲੈਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

www.9winz.com ML ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਨਿਯੰਤਰਿਤ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸੀਮਤ ਕਰਨ ਲਈ ਉਚਿਤ ਉਪਾਅ ਵੀ ਰੱਖਦਾ ਹੈ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਉਚਿਤ ਸਾਧਨਾਂ ਨੂੰ ਸਮਰਪਿਤ ਕਰਨਾ ਵੀ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ।

www.9winz.com ਈਯੂ ਦੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ, ਪਾਲਣਾ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਐਂਟੀ-ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ (ਏਐਮਐਲ) ਦੇ ਉੱਚ ਮਿਆਰਾਂ ਲਈ ਵਚਨਬੱਧ ਹੈ ਅਤੇ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਆਪਣੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਮਿਆਰਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੈ

www.9winz.com ਦਾ AML ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਇਹਨਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰਨ ਲਈ ਤਿਆਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ:

EU : “ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ਾਂ ਲਈ ਵਿੱਤੀ ਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਬਾਰੇ ਯੂਰਪੀਅਨ ਸੰਸਦ ਅਤੇ 20 ਮਈ 2015 ਦੀ ਕੌਂਸਲ ਦੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ 2015/849"

EU : "ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਟ੍ਰਾਂਸਫਰ ਦੇ ਨਾਲ ਜਾਣਕਾਰੀ 'ਤੇ ਨਿਯਮ 2015/847"

EU : ਵੱਖ-ਵੱਖ ਨਿਯਮ ਜੋ ਵਿਅਕਤੀਆਂ ਦੇ ਵਿਰੁੱਧ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਜਾਂ ਪਾਬੰਦੀਆਂ ਵਾਲੇ ਉਪਾਅ ਲਾਉਂਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਕੁਝ ਵਸਤੂਆਂ ਅਤੇ ਤਕਨਾਲੋਜੀ 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਲਗਾਉਂਦੇ ਹਨ, ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ ਦੋਹਰੇ-ਵਰਤਣ ਵਾਲੇ ਸਮਾਨ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ।

BE : "ਨਕਦੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਸੀਮਾ ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਬਾਰੇ 18 ਸਤੰਬਰ 2017 ਦਾ ਕਾਨੂੰਨ"

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਦੀ ਪਰਿਭਾਸ਼ਾ:

• ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਸਮਝਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ:
• ਸੰਪਤੀ ਦਾ ਪਰਿਵਰਤਨ ਜਾਂ ਤਬਾਦਲਾ, ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੈਸਾ, ਇਹ ਜਾਣਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਅਜਿਹੀ ਸੰਪਤੀ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਜਾਂ ਅਜਿਹੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਹਿੱਸਾ ਲੈਣ ਤੋਂ, ਜਾਇਦਾਦ ਦੇ ਗੈਰ-ਕਾਨੂੰਨੀ ਮੂਲ ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣ ਜਾਂ ਛੁਪਾਉਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਵੀ ਵਿਅਕਤੀ ਦੀ ਮਦਦ ਕਰਨ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਨਾਲ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ ਜੋ ਇਸ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹੈ। ਉਸ ਵਿਅਕਤੀ ਜਾਂ ਕੰਪਨੀਆਂ ਦੀ ਕਾਰਵਾਈ ਦੇ ਕਾਨੂੰਨੀ ਨਤੀਜਿਆਂ ਤੋਂ ਬਚਣ ਲਈ ਅਜਿਹੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਦਾ ਕਮਿਸ਼ਨ;
• ਅਸਲ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ, ਸਰੋਤ, ਸਥਾਨ, ਸੁਭਾਅ, ਅੰਦੋਲਨ, ਸੰਪੱਤੀ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਅਧਿਕਾਰ, ਜਾਂ ਮਾਲਕੀ, ਨੂੰ ਛੁਪਾਉਣਾ ਜਾਂ ਭੇਸ, ਇਹ ਜਾਣਦੇ ਹੋਏ ਕਿ ਅਜਿਹੀ ਜਾਇਦਾਦ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਜਾਂ ਅਜਿਹੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਭਾਗੀਦਾਰੀ ਦੇ ਕੰਮ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਹੈ;
• ਜਾਇਦਾਦ ਦੀ ਪ੍ਰਾਪਤੀ, ਕਬਜ਼ਾ ਜਾਂ ਵਰਤੋਂ, ਪ੍ਰਾਪਤੀ ਦੇ ਸਮੇਂ, ਇਹ ਜਾਣਨਾ ਕਿ ਅਜਿਹੀ ਜਾਇਦਾਦ ਅਪਰਾਧਿਕ ਗਤੀਵਿਧੀ ਜਾਂ ਅਜਿਹੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਸਹਾਇਤਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੀ ਗਈ ਸੀ;
• ਵਿੱਚ ਭਾਗੀਦਾਰੀ, ਪ੍ਰਤੀਬੱਧਤਾ ਲਈ ਸਹਿਯੋਗ, ਪ੍ਰਤੀਬੱਧਤਾ ਦੀਆਂ ਕੋਸ਼ਿਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਸਹਾਇਤਾ, ਉਕਸਾਉਣਾ, ਸੁਵਿਧਾ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਕਿਸੇ ਵੀ ਕਾਰਵਾਈ ਲਈ ਕਮਿਸ਼ਨ ਨੂੰ ਸਲਾਹ ਦੇਣਾ ਜੋ ਪਹਿਲਾਂ ਬਿੰਦੂਆਂ ਵਿੱਚ ਜ਼ਿਕਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੈ।

ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ ਭਾਵੇਂ ਉਹ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੇ ਜਾਇਦਾਦ ਨੂੰ ਲਾਂਡਰ ਕਰਨ ਲਈ ਪੈਦਾ ਕੀਤਾ ਹੋਵੇ, ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮੈਂਬਰ ਰਾਜ ਦੇ ਖੇਤਰ ਵਿੱਚ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਤੀਜੇ ਦੇਸ਼ ਵਿੱਚ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੋਵੇ

www.9winz.com ਲਈ AML ਦਾ ਸੰਗਠਨ:

AML ਕਾਨੂੰਨ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, www.9winz.com ਨੇ ML ਦੀ ਰੋਕਥਾਮ ਲਈ ਉੱਚ ਪੱਧਰ" ਨਿਯੁਕਤ ਕੀਤਾ ਹੈ: UD ਐਡਵਰਟਾਈਜ਼ਿੰਗ ਏਜੰਸੀ ਲਿਮਟਿਡ ਦਾ ਪੂਰਾ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਇੰਚਾਰਜ ਹੈ।ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੱਕ

AMLCO (ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪਾਲਣਾ ਅਧਿਕਾਰੀ) ਸਿਸਟਮ ਦੇ ਅੰਦਰ AML ਨੀਤੀ ਅਤੇ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦਾ ਇੰਚਾਰਜ ਹੈ।

AMLCO ਨੂੰ ਆਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੀ ਸਿੱਧੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਰੱਖਿਆ ਗਿਆ ਹੈ: "

AML ਨੀਤੀ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਅਤੇ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਦੀਆਂ ਲੋੜਾਂ:

www.9winz.com AML ਨੀਤੀ ਦਾ ਹਰੇਕ ਵੱਡਾ ਬਦਲਾਅ UD ਐਡਵਰਟਾਈਜ਼ਿੰਗ ਏਜੰਸੀ ਲਿਮਟਿਡ ਦੇ ਜਨਰਲ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਅਤੇ ਐਂਟੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪਾਲਣਾ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੈ।

ਤਿੰਨ ਕਦਮ ਪੁਸ਼ਟੀ:

ਇੱਕ ਕਦਮ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ:

ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ ਹਰੇਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਇੱਕ ਕਦਮ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਚੋਣ ਦੇ ਸੰਬੰਧ ਵਿੱਚ, ਭੁਗਤਾਨ ਦੀ ਰਕਮ, ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਰਕਮ, ਕਢਵਾਉਣ ਦੀ ਚੋਣ ਅਤੇ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਦੀ ਰਾਸ਼ਟਰੀਅਤਾ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਇੱਕ ਕਦਮ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਪਹਿਲਾਂ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਸਟੈਪ ਵਨ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਇੱਕ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਹੈ ਜੋ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਖੁਦ ਭਰਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਹੇਠ ਲਿਖੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਭਰੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ: ਪਹਿਲਾ ਨਾਮ, ਦੂਜਾ ਨਾਮ, ਜਨਮ ਮਿਤੀ, ਆਮ ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦਾ ਦੇਸ਼, ਲਿੰਗ ਅਤੇ ਪੂਰਾ ਪਤਾ।

ਕਦਮ ਦੋ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ:

ਕਦਮ ਦੋ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਹਰੇਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ 2000$ (ਦੋ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ 2000$ (ਦੋ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਢਵਾ ਲੈਂਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ 1000$ (ਇੱਕ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਭੇਜਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਿ ਦੂਜੇ ਪੜਾਅ ਦੀ ਪੁਸ਼ਟੀ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ, ਟਿਪ ਜਾਂ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਹੋਲਡ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਤਸਦੀਕ ਦਾ ਕਦਮ ਉਪਭੋਗਤਾ ਜਾਂ ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਇੱਕ ਉਪ-ਪੰਨੇ 'ਤੇ ਲੈ ਜਾਵੇਗਾ ਜਿੱਥੇ ਉਸਨੂੰ ਆਪਣੀ ਆਈਡੀ ਭੇਜਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਆਪਣੀ ਆਈਡੀ ਦੀ ਤਸਵੀਰ ਬਣਾਉਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ। ਜਦੋਂ ਕਿ ਛੇ-ਅੰਕ ਦੇ ਬੇਤਰਤੀਬੇ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਨੰਬਰ ਵਾਲੀ ਇੱਕ ਪੇਪਰ ਕਲਿੱਪ ਉਸਦੀ ਆਈਡੀ ਦੇ ਅੱਗੇ ਹੁੰਦੀ ਹੈ: ਆਈਡੀ ਤਸਦੀਕ ਲਈ ਸਿਰਫ ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰਤ ਆਈਡੀ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕੀਤੀ ਜਾ ਸਕਦੀ ਹੈ, ਦੇਸ਼ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਸਵੀਕਾਰੀਆਂ ਆਈਡੀ ਦੀ ਕਿਸਮ ਵੱਖਰੀ ਹੋ ਸਕਦੀ ਹੈ। ਇੱਕ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਜਾਂਚ ਵੀ ਹੋਵੇਗੀ ਕਿ ਕੀ ਸਟੈਪ ਵਨ ਵੈਰੀਫਿਕੇਸ਼ਨ ਤੋਂ ਭਰਿਆ ਡੇਟਾ ਸਹੀ ਹੈ। ਭਰੇ ਹੋਏ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਅਤੇ ID ਤੋਂ ਨਾਮ ਨਾਲ ਦਿੱਤੀ ਗਈ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਮੇਲ ਨੂੰ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਣ ਲਈ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਚੈੱਕ ਦੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਡੇਟਾਬੈਂਕਾਂ ਦੁਆਰਾ ਜਾਂਚ ਕਰੇਗਾ: ਜੇਕਰ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਟੈਸਟ ਅਸਫਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਆਪਣੇ ਮੌਜੂਦਾ ਨਿਵਾਸੀ ਦੇ ਰੂਪ ਵਿੱਚ ਭੇਜਣ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। . ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਰਜਿਸਟ੍ਰੇਸ਼ਨ ਦਾ ਸਰਟੀਫਿਕੇਟ ਜਾਂ ਇਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ।

ਕਦਮ ਤਿੰਨ ਪੁਸ਼ਟੀਕਰਨ:

ਕਦਮ ਤਿੰਨ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਹਰੇਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ 5000$ (ਪੰਜ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ 5000$ (ਪੰਜ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਕਢਾਉਂਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ 3000$ (ਤਿੰਨ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਤੋਂ ਵੱਧ ਭੇਜਦਾ ਹੈ ਜਦੋਂ ਤੱਕ ਕਦਮ ਤਿੰਨ ਦੀ ਤਸਦੀਕ ਨਹੀਂ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ, ਟਿਪ ਜਾਂ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਹੋਲਡ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਕਦਮ 3 ਲਈ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਨੂੰ ਦੌਲਤ ਦੇ ਸਰੋਤ ਲਈ ਕਿਹਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਗਾਹਕ ਪਛਾਣ ਅਤੇ ਤਸਦੀਕ (KYC)

ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਵਿੱਚ ਦਾਖਲੇ 'ਤੇ ਗਾਹਕਾਂ ਦੀ ਰਸਮੀ ਪਛਾਣ ਇੱਕ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਤੱਤ ਹੈ, ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨਾਲ ਸਬੰਧਤ ਨਿਯਮਾਂ ਅਤੇ ਕੇਵਾਈਸੀ ਨੀਤੀ ਦੋਵਾਂ ਲਈ।

ਇਹ ਪਛਾਣ ਹੇਠਾਂ ਦਿੱਤੇ ਬੁਨਿਆਦੀ ਸਿਧਾਂਤਾਂ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦੀ ਹੈ:

ਤੁਹਾਡੇ ਪਾਸਪੋਰਟ, ਆਈਡੀ ਕਾਰਡ ਜਾਂ ਡਰਾਈਵਿੰਗ ਲਾਇਸੈਂਸ ਦੀ ਇੱਕ ਕਾਪੀ, ਹਰ ਇੱਕ ਹੱਥ ਲਿਖਤ ਨੋਟ ਦੇ ਨਾਲ ਦਿਖਾਇਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜਿਸ ਵਿੱਚ ਛੇ ਬੇਤਰਤੀਬੇ ਤਿਆਰ ਕੀਤੇ ਗਏ ਨੰਬਰ ਹਨ। ਨਾਲ ਹੀ, ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਦੇ ਚਿਹਰੇ ਵਾਲੀ ਦੂਜੀ ਤਸਵੀਰ ਦੀ ਲੋੜ ਹੁੰਦੀ ਹੈ। ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਜਨਮ ਮਿਤੀ, ਕੌਮੀਅਤ, ਲਿੰਗ, ਪਹਿਲਾ ਨਾਮ, ਦੂਜਾ ਨਾਮ ਅਤੇ ਤਸਵੀਰ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਹਰ ਜਾਣਕਾਰੀ ਨੂੰ ਧੁੰਦਲਾ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਉਹਨਾਂ ਦੀ ਨਿੱਜਤਾ ਨੂੰ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਕਰਨ ਲਈ।

ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਨੋਟ ਕਰੋ ਕਿ ਆਈਡੀ ਦੇ ਸਾਰੇ ਚਾਰ ਕੋਨੇ ਇੱਕੋ ਚਿੱਤਰ ਵਿੱਚ ਦਿਖਾਈ ਦੇਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਪਰੋਕਤ ਨਾਮ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਸਾਰੇ ਵੇਰਵੇ ਸਪਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਪੜ੍ਹਨਯੋਗ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ। ਜੇ ਲੋੜ ਹੋਵੇ ਤਾਂ ਅਸੀਂ ਸਾਰੇ ਵੇਰਵੇ ਮੰਗ ਸਕਦੇ ਹਾਂ।

ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਕੋਈ ਕਰਮਚਾਰੀ ਵਾਧੂ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ:

ਪਤੇ ਦਾ ਸਬੂਤ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਜਾਂਚਾਂ ਰਾਹੀਂ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ, ਜੋ ਦੋ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਡੇਟਾਬੇਸ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਦੇ ਹਨ। ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ ਟੈਸਟ ਫੇਲ ਹੋ ਜਾਂਦਾ ਹੈ, ਤਾਂ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਕੋਲ ਹੱਥੀਂ ਸਬੂਤ ਬਣਾਉਣ ਦਾ ਵਿਕਲਪ ਹੁੰਦਾ ਹੈ।

ਤੁਹਾਡੇ ਰਜਿਸਟਰਡ ਪਤੇ 'ਤੇ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ ਇੱਕ ਤਾਜ਼ਾ ਉਪਯੋਗਤਾ ਬਿੱਲ, ਪਿਛਲੇ 3 ਮਹੀਨਿਆਂ ਵਿੱਚ ਜਾਰੀ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਜਾਂ ਸਰਕਾਰ ਦੁਆਰਾ ਬਣਾਇਆ ਗਿਆ ਇੱਕ ਅਧਿਕਾਰਤ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਜੋ ਤੁਹਾਡੀ ਰਿਹਾਇਸ਼ ਦੀ ਸਥਿਤੀ ਦਾ ਸਬੂਤ ਦਿੰਦਾ ਹੈ।

ਮਨਜ਼ੂਰੀ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਨੂੰ ਜਿੰਨਾ ਸੰਭਵ ਹੋ ਸਕੇ ਤੇਜ਼ ਬਣਾਉਣ ਲਈ, ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਓ ਕਿ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਇੱਕ ਸਪਸ਼ਟ ਰੈਜ਼ੋਲਿਊਸ਼ਨ ਨਾਲ ਭੇਜਿਆ ਗਿਆ ਹੈ ਜਿੱਥੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੇ ਸਾਰੇ ਚਾਰ ਕੋਨੇ ਦਿਖਾਈ ਦੇ ਰਹੇ ਹਨ, ਅਤੇ ਸਾਰਾ ਟੈਕਸਟ ਪੜ੍ਹਨਯੋਗ ਹੈ।

ਉਦਾਹਰਨ ਲਈ: ਬਿਜਲੀ ਦਾ ਬਿੱਲ, ਪਾਣੀ ਦਾ ਬਿੱਲ, ਬੈਂਕ ਸਟੇਟਮੈਂਟ ਜਾਂ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸੰਬੋਧਿਤ ਕੋਈ ਸਰਕਾਰੀ ਪੋਸਟ।

ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਕੋਈ ਕਰਮਚਾਰੀ ਵਾਧੂ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਫੰਡਾਂ ਦਾ ਸਰੋਤ

ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਖਿਡਾਰੀ ਪੰਜ ਹਜ਼ਾਰ ਯੂਰੋ ਤੋਂ ਵੱਧ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਦੌਲਤ ਦੇ ਸਰੋਤ ਨੂੰ ਸਮਝਣ ਦੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆ ਹੁੰਦੀ ਹੈ (SOW)

SOW ਦੀਆਂ ਉਦਾਹਰਨਾਂ ਹਨ:

• ਕਾਰੋਬਾਰ ਦੀ ਮਲਕੀਅਤ
• ਰੁਜ਼ਗਾਰ
• ਵਿਰਾਸਤ
• ਨਿਵੇਸ਼
• ਪਰਿਵਾਰ
•  

ਇਹ ਮਹੱਤਵਪੂਰਨ ਹੈ ਕਿ ਉਸ ਦੌਲਤ ਦਾ ਮੂਲ ਅਤੇ ਜਾਇਜ਼ਤਾ ਸਪਸ਼ਟ ਤੌਰ 'ਤੇ ਸਮਝਿਆ ਜਾਵੇ। ਜੇਕਰ ਇਹ ਸੰਭਵ ਨਹੀਂ ਹੈ ਤਾਂ ਕੋਈ ਕਰਮਚਾਰੀ ਇੱਕ ਵਾਧੂ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਦੀ ਮੰਗ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਸਾਬਤ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ।

ਖਾਤਾ ਫ੍ਰੀਜ਼ ਕਰ ਦਿੱਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਜੇਕਰ ਉਹੀ ਉਪਭੋਗਤਾ ਇਸ ਰਕਮ ਨੂੰ ਇੱਕ ਵਾਰ ਵਿੱਚ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜੋ ਇਸ ਦੀ ਰਕਮ ਹੈ। ਉਪਰੋਕਤ ਨੂੰ ਦੇਖਣ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਈਮੇਲ ਮੈਨੂਅਲੀ ਭੇਜੀ ਜਾਵੇਗੀ ਅਤੇ ਵੈੱਬਸਾਈਟ 'ਤੇ ਹੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦਿੱਤੀ ਜਾਵੇਗੀ।

www.9winz.com ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਦੀ ਪਛਾਣ ਦਾ ਹੋਰ ਬੀਮਾ ਕਰਨ ਲਈ ਬੈਂਕ ਵਾਇਰ/ਕ੍ਰੈਡਿਟ ਕਾਰਡ ਦੀ ਵੀ ਮੰਗ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਦੀ ਵਿੱਤੀ ਸਥਿਤੀ ਬਾਰੇ ਵਾਧੂ ਜਾਣਕਾਰੀ ਵੀ ਦਿੰਦਾ ਹੈ

ਪਹਿਲੇ ਕਦਮ ਲਈ ਬੁਨਿਆਦੀ ਦਸਤਾਵੇਜ਼:

ਮੂਲ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ www.9winz.com 'ਤੇ ਸੈਟਿੰਗ ਪੇਜ ਰਾਹੀਂ ਪਹੁੰਚਯੋਗ ਹੋਵੇਗਾ। ਹਰੇਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਹੇਠ ਲਿਖੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਭਰਨੀ ਪੈਂਦੀ ਹੈ:

• ਪਹਿਲਾ ਨਾਂ
• ਦੂਜਾ ਨਾਮ
• ਕੌਮੀਅਤ
• ਲਿੰਗ
• ਜਨਮ ਤਾਰੀਖ

ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਨੂੰ ਏਆਈ ਦੁਆਰਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਅਤੇ ਬਣਾਇਆ ਜਾਵੇਗਾ, ਇੱਕ ਕਰਮਚਾਰੀ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਅਧਾਰ 'ਤੇ ਲੋੜ ਪੈਣ 'ਤੇ ਵਾਧੂ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦਾ ਹੈ

ਖਤਰੇ ਨੂੰ ਪ੍ਰਬੰਧਨ:

ਧਰਤੀ 'ਤੇ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖਤਰਿਆਂ ਅਤੇ ਦੌਲਤ ਦੀਆਂ ਵੱਖੋ-ਵੱਖ ਸਥਿਤੀਆਂ ਨਾਲ ਨਜਿੱਠਣ ਲਈ www.9winz.com ਹਰੇਕ ਕੌਮ ਨੂੰ ਜੋਖਮ ਦੇ ਤਿੰਨ ਵੱਖ-ਵੱਖ ਖੇਤਰਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼੍ਰੇਣੀਬੱਧ ਕਰੇਗਾ।

ਖੇਤਰ ਇੱਕ: ਘੱਟ ਜੋਖਮ:

ਖੇਤਰ ਵਿੱਚੋਂ ਹਰ ਇੱਕ ਕੌਮ ਲਈ ਤਿੰਨ-ਪੜਾਵੀ ਤਸਦੀਕ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਪਹਿਲਾਂ ਦੱਸਿਆ ਗਿਆ ਹੈ।

ਖੇਤਰ ਦੋ: ਮੱਧਮ ਜੋਖਮ:

ਖੇਤਰ ਦੇ ਹਰੇਕ ਦੇਸ਼ ਲਈ ਦੋ ਤਿੰਨ-ਪੜਾਵੀ ਤਸਦੀਕ ਘੱਟ ਜਮ੍ਹਾਂ, ਕਢਵਾਉਣ ਅਤੇ ਟਿਪ ਦੀ ਰਕਮ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਵੇਗੀ। ਪਹਿਲਾ ਕਦਮ ਆਮ ਵਾਂਗ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਦੂਜਾ ਕਦਮ 1000$ (ਇੱਕ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ, 1000$ (ਇੱਕ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਕਢਵਾਉਣ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਨੂੰ 500$ (ਪੰਜ ਸੌ ਡਾਲਰ) ਟਿਪ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਤੀਜਾ ਕਦਮ 2500 ਡਾਲਰ (ਦੋ ਹਜ਼ਾਰ ਪੰਜ ਡਾਲਰ) ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ। ਸੌ ਡਾਲਰ), 2500$ (ਦੋ ਹਜ਼ਾਰ ਪੰਜ ਸੌ ਡਾਲਰ) ਕਢਵਾਉਣਾ ਜਾਂ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਨੂੰ 1000$ (ਇੱਕ ਹਜ਼ਾਰ ਡਾਲਰ) ਟਿਪਿੰਗ ਕਰਨਾ। ਨਾਲ ਹੀ, ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਖੇਤਰ ਦੇ ਉਪਭੋਗਤਾ ਜੋ ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਮੁਦਰਾ ਵਿੱਚ ਕ੍ਰਿਪਟੋ ਮੁਦਰਾ ਨੂੰ ਬਦਲਦੇ ਹਨ, ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਇੱਕ ਮੱਧਮ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਖੇਤਰ ਦੇ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕਾਂ ਵਾਂਗ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।

ਖੇਤਰ ਤਿੰਨ: ਉੱਚ ਜੋਖਮ:

ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਖੇਤਰਾਂ 'ਤੇ ਪਾਬੰਦੀ ਲਗਾਈ ਜਾਵੇਗੀ। ਤੇਜ਼-ਬਦਲ ਰਹੀ ਦੁਨੀਆ ਦੇ ਬਦਲਦੇ ਵਾਤਾਵਰਣ ਨਾਲ ਜੁੜੇ ਰਹਿਣ ਲਈ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਖੇਤਰਾਂ ਨੂੰ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਅਪਡੇਟ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਵਾਧੂ ਮਾਪ।

ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਇੱਕ AI ਜਿਸਦੀ AML ਪਾਲਣਾ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਸਾਧਾਰਨ ਵਿਵਹਾਰ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰੇਗਾ ਅਤੇ www.9winz.com ਦੇ ਕਿਸੇ ਕਰਮਚਾਰੀ ਨੂੰ ਤੁਰੰਤ ਇਸਦੀ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰੇਗਾ।

ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਅਧਾਰਤ ਕੁਝ ਅਤੇ ਆਮ ਤਜਰਬੇ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਮਨੁੱਖੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਉਹਨਾਂ ਸਾਰੀਆਂ ਜਾਂਚਾਂ ਦੀ ਮੁੜ ਜਾਂਚ ਕਰਨਗੇ ਜੋ AI ਜਾਂ ਹੋਰ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਹਨ ਅਤੇ ਸਥਿਤੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਦੁਬਾਰਾ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ ਜਾਂ ਵਾਧੂ ਜਾਂਚ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹਨ।

ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ, ਆਧੁਨਿਕ, ਇਲੈਕਟ੍ਰਾਨਿਕ, ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਕ ਪ੍ਰਣਾਲੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਸਮਰਥਤ ਡੇਟਾ ਵਿਗਿਆਨੀ ਅਸਾਧਾਰਨ ਵਿਵਹਾਰ ਦੀ ਖੋਜ ਕਰੇਗਾ ਜਿਵੇਂ: ਲੰਬੇ ਸੱਟੇਬਾਜ਼ੀ ਸੈਸ਼ਨਾਂ ਤੋਂ ਬਿਨਾਂ ਜਮ੍ਹਾ ਕਰਨਾ ਅਤੇ ਵਾਪਸ ਲੈਣਾ। ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਅਤੇ ਕਢਵਾਉਣ, ਕੌਮੀਅਤ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ, ਮੁਦਰਾ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ, ਵਿਹਾਰ ਅਤੇ ਗਤੀਵਿਧੀ ਵਿੱਚ ਤਬਦੀਲੀਆਂ ਦੇ ਨਾਲ-ਨਾਲ ਜਾਂਚਾਂ ਲਈ ਇੱਕ ਵੱਖਰੇ ਬੈਂਕ ਖਾਤੇ ਦੀ ਵਰਤੋਂ ਕਰਨ ਦੀ ਕੋਸ਼ਿਸ਼, ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਖਾਤਾ ਇਸਦੇ ਅਸਲ ਮਾਲਕ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਨਾਲ ਹੀ ਇੱਕ ਉਪਭੋਗਤਾ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਸ਼ੁਰੂਆਤੀ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਦੀ ਰਕਮ ਲਈ, ਪੈਸੇ ਕਢਵਾਉਣ ਲਈ ਉਹੀ ਤਰੀਕਾ ਵਰਤਣਾ ਪੈਂਦਾ ਹੈ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਉਸਨੇ ਡਿਪਾਜ਼ਿਟ ਲਈ ਵਰਤਿਆ ਸੀ

ਐਂਟਰਪ੍ਰਾਈਜ਼-ਵਿਆਪਕ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ

ਇਸਦੀ ਜੋਖਮ-ਆਧਾਰਿਤ ਪਹੁੰਚ ਦੇ ਹਿੱਸੇ ਵਜੋਂ, www.9winz.com ਨੇ www.9winz.com ਅਤੇ ਇਸ ਦੀਆਂ ਵਪਾਰਕ ਲਾਈਨਾਂ ਲਈ ਖਾਸ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਸਮਝਣ ਲਈ ਇੱਕ AML “ਐਂਟਰਪ੍ਰਾਈਜ਼-ਵਾਈਡ ਜੋਖਮ ਮੁਲਾਂਕਣ” (EWRA) ​​ਦਾ ਆਯੋਜਨ ਕੀਤਾ ਹੈ। AML ਜੋਖਮ ਨੀਤੀ ਇਸਦੀਆਂ ਵਪਾਰਕ ਲਾਈਨਾਂ ਜਿਵੇਂ ਕਿ ਵੈਬਸਾਈਟ ਦੁਆਰਾ ਪੇਸ਼ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਂਦੀਆਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਅੰਦਰਲੇ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਕਰਨ ਅਤੇ ਦਸਤਾਵੇਜ਼ ਬਣਾਉਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ। ਉਹ ਉਪਭੋਗਤਾ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਨੂੰ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੀ ਪੇਸ਼ਕਸ਼ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਇਹਨਾਂ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੇ ਗਏ ਲੈਣ-ਦੇਣ, ਬੈਂਕ ਦੁਆਰਾ ਵਰਤੇ ਜਾਂਦੇ ਡਿਲੀਵਰੀ ਚੈਨਲ, ਬੈਂਕ ਦੇ ਸੰਚਾਲਨ ਦੇ ਭੂਗੋਲਿਕ ਸਥਾਨ, ਗਾਹਕ ਅਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਅਤੇ ਹੋਰ ਗੁਣਾਤਮਕ ਅਤੇ ਉੱਭਰ ਰਹੇ ਜੋਖਮ।

AML ਜੋਖਮ ਸ਼੍ਰੇਣੀਆਂ ਦੀ ਪਛਾਣ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਲੋੜਾਂ, ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਉਮੀਦਾਂ ਅਤੇ ਉਦਯੋਗ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਦੀ www.9winz.com ਦੀ ਸਮਝ 'ਤੇ ਅਧਾਰਤ ਹੈ। ਵਰਲਡ ਵਾਈਡ ਵੈੱਬ ਆਪਣੇ ਨਾਲ ਲੈ ਕੇ ਆਉਣ ਵਾਲੇ ਵਾਧੂ ਜੋਖਮਾਂ ਦੀ ਦੇਖਭਾਲ ਕਰਨ ਲਈ ਵਾਧੂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਉਪਾਅ ਕੀਤੇ ਜਾਂਦੇ ਹਨ।

EWRA ਦਾ ਸਾਲਾਨਾ ਮੁੜ ਮੁਲਾਂਕਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ

ਜਾਰੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ

AML- ਪਾਲਣਾ ਯਕੀਨੀ ਬਣਾਉਂਦੀ ਹੈ ਕਿ ਗਾਹਕ ਪ੍ਰੋਫਾਈਲ ਦੇ ਮੁਕਾਬਲੇ ਅਸਾਧਾਰਨ ਜਾਂ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦਾ ਪਤਾ ਲਗਾਉਣ ਲਈ ਚੱਲ ਰਹੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ" ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਇਹ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਨਿਗਰਾਨੀ ਦੋ ਪੱਧਰਾਂ 'ਤੇ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ:

1) ਨਿਯੰਤਰਣ ਦੀ ਪਹਿਲੀ ਲਾਈਨ:

www.9winz.com ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਭਰੋਸੇਮੰਦ ਭੁਗਤਾਨ ਸੇਵਾ ਪ੍ਰਦਾਤਾਵਾਂ ਨਾਲ ਕੰਮ ਕਰਦਾ ਹੈ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕੋਲ ਪ੍ਰਭਾਵੀ AML ਨੀਤੀਆਂ ਹਨ ਕਿਉਂਕਿ ਸੰਭਾਵੀ ਗਾਹਕ 'ਤੇ KYC ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਨੂੰ ਸਹੀ ਢੰਗ ਨਾਲ ਲਾਗੂ ਕੀਤੇ ਬਿਨਾਂ www.9winz.com 'ਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਜਮ੍ਹਾਂ ਰਕਮਾਂ ਦੀ ਵੱਡੀ ਬਹੁਗਿਣਤੀ ਨੂੰ ਰੋਕਣਾ ਹੈ।"

2) ਦੂਜੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਰੇਖਾ:

www.9winz.com ਆਪਣੇ ਨੈੱਟਵਰਕ ਨੂੰ ਜਾਣੂ ਕਰਵਾਉਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋ ਗਾਹਕ ਜਾਂ ਖਿਡਾਰੀ ਜਾਂ ਅਧਿਕਾਰਤ ਪ੍ਰਤੀਨਿਧੀ ਨਾਲ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੰਪਰਕ ਨੂੰ ਸਬੰਧਤ ਖਾਤੇ 'ਤੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ 'ਤੇ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਦੀ ਕਸਰਤ ਨੂੰ ਜਨਮ ਦੇਵੇ। ਖਾਸ ਤੌਰ 'ਤੇ ਇਹਨਾਂ ਵਿੱਚ ਸ਼ਾਮਲ ਹਨ:

• ਖਾਤੇ 'ਤੇ ਵਿੱਤੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਲਾਗੂ ਕਰਨ ਲਈ ਬੇਨਤੀਆਂ;
• ਖਾਤੇ 'ਤੇ ਭੁਗਤਾਨ ਦੇ ਸਾਧਨਾਂ ਜਾਂ ਸੇਵਾਵਾਂ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ ਬੇਨਤੀਆਂ;

ਨਾਲ ਹੀ, ਵਿਵਸਥਿਤ ਜੋਖਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੇ ਨਾਲ ਤਿੰਨ-ਪੜਾਵੀ ਤਸਦੀਕ ਨੂੰ ਹਰ ਸਮੇਂ www.9winz.com ਦੇ ਸਾਰੇ ਗਾਹਕਾਂ ਬਾਰੇ ਸਾਰੀ ਲੋੜੀਂਦੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕਰਨੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ।

ਨਾਲ ਹੀ, ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀ ਜਾਣੀ ਚਾਹੀਦੀ ਹੈ ਜੋ AML ਅਨੁਪਾਲਨ ਅਧਿਕਾਰੀ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ, ਜੋ ਕਿ ਆਮ ਪ੍ਰਬੰਧਨ ਦੁਆਰਾ ਨਿਗਰਾਨੀ ਕੀਤੀ ਜਾਂਦੀ ਹੈ।

ਗਾਹਕ ਸਹਾਇਤਾ ਪ੍ਰਬੰਧਕ ਨੂੰ ਸੌਂਪੇ ਗਏ ਖਾਸ ਲੈਣ-ਦੇਣ, ਸੰਭਵ ਤੌਰ 'ਤੇ ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਅਨੁਪਾਲਨ ਮੈਨੇਜਰ ਦੁਆਰਾ ਵੀ ਉਚਿਤ ਮਿਹਨਤ ਦੇ ਅਧੀਨ ਹੋਣੇ ਚਾਹੀਦੇ ਹਨ।

ਇੱਕ ਜਾਂ ਇੱਕ ਤੋਂ ਵੱਧ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਅਸਾਧਾਰਨ ਪ੍ਰਕਿਰਤੀ ਦਾ ਨਿਰਧਾਰਨ ਗਾਹਕ ਦੇ ਗਿਆਨ (ਕੇਵਾਈਸੀ), ਉਹਨਾਂ ਦੇ ਵਿੱਤੀ ਵਿਵਹਾਰ ਅਤੇ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨ ਵਿਰੋਧੀ ਧਿਰ ਦੇ ਸਬੰਧ ਵਿੱਚ, ਇੱਕ ਵਿਅਕਤੀਗਤ ਮੁਲਾਂਕਣ 'ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਇਹ ਜਾਂਚਾਂ ਇੱਕ ਆਟੋਮੇਟਿਡ ਸਿਸਟਮ ਦੁਆਰਾ ਕੀਤੀਆਂ ਜਾਣਗੀਆਂ, ਜਦੋਂ ਕਿ ਇੱਕ ਕਰਮਚਾਰੀ ਵਾਧੂ ਸੁਰੱਖਿਆ ਲਈ ਇਹਨਾਂ ਦੀ ਜਾਂਚ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਗਾਹਕ ਖਾਤਿਆਂ 'ਤੇ ਦੇਖੇ ਜਾਣ ਵਾਲੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਜਿਨ੍ਹਾਂ ਲਈ ਕਾਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਅਤੇ ਫੰਡਾਂ ਦੇ ਮੂਲ ਦੀ ਸਹੀ ਸਮਝ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕਰਨਾ ਮੁਸ਼ਕਲ ਹੁੰਦਾ ਹੈ, ਇਸ ਲਈ ਤੇਜ਼ੀ ਨਾਲ ਅਟੈਪੀਕਲ ਮੰਨਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ (ਕਿਉਂਕਿ ਉਹ ਸਿੱਧੇ ਤੌਰ 'ਤੇ ਜਾਇਜ਼ ਨਹੀਂ ਹਨ)।

ਕਿਸੇ ਵੀ www.9winz.com ਦੇ ਸਟਾਫ਼ ਮੈਂਬਰ ਨੂੰ ਕਿਸੇ ਵੀ ਅਟੈਪੀਕਲ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਬਾਰੇ AML ਡਿਵੀਜ਼ਨ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕਰਨਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ ਜੋ ਉਹ ਦੇਖਦੇ ਹਨ ਅਤੇ ਗਾਹਕ ਦੀ ਜਾਣੀ ਜਾਂਦੀ ਕਿਸੇ ਕਨੂੰਨੀ ਗਤੀਵਿਧੀ ਜਾਂ ਆਮਦਨੀ ਦੇ ਸਰੋਤ ਲਈ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ਤਾ ਨਹੀਂ ਦੇ ਸਕਦੇ ਹਨ

3) ਤੀਜੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਰੇਖਾ:

AML ਦੇ ਖਿਲਾਫ ਬਚਾਅ ਦੀ ਆਖਰੀ ਲਾਈਨ ਦੇ ਤੌਰ 'ਤੇ www.9winz.com ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਰੋਕਣ ਲਈ ਸਾਰੇ ਸ਼ੱਕੀ ਅਤੇ ਉੱਚ ਜੋਖਮ ਵਾਲੇ ਉਪਭੋਗਤਾਵਾਂ ਦੀ ਹੱਥੀਂ ਜਾਂਚ ਕਰੇਗਾ।

ਜੇਕਰ ਧੋਖਾਧੜੀ ਜਾਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਪਾਈ ਜਾਂਦੀ ਹੈ ਤਾਂ ਅਧਿਕਾਰੀਆਂ ਨੂੰ ਸੂਚਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

www.9winz.com 'ਤੇ ਸ਼ੱਕੀ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਦੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ

ਇਸਦੀਆਂ ਅੰਦਰੂਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ, www.9winz.com ਆਪਣੇ ਸਟਾਫ਼ ਮੈਂਬਰਾਂ ਦੇ ਧਿਆਨ ਲਈ ਸਟੀਕ ਸ਼ਬਦਾਂ ਵਿੱਚ ਵਰਣਨ ਕਰਦਾ ਹੈ, ਜਦੋਂ ਇਹ ਰਿਪੋਰਟ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੁੰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ਅਜਿਹੀ ਰਿਪੋਰਟਿੰਗ ਨਾਲ ਕਿਵੇਂ ਅੱਗੇ ਵਧਣਾ ਹੈ।

ਅੰਦਰੂਨੀ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਵਰਣਿਤ ਸਟੀਕ ਕਾਰਜਪ੍ਰਣਾਲੀ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ AML ਟੀਮ ਦੇ ਅੰਦਰ ਅਟੈਪੀਕਲ ਟ੍ਰਾਂਜੈਕਸ਼ਨਾਂ ਦੀਆਂ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਦਾ ਵਿਸ਼ਲੇਸ਼ਣ ਕੀਤਾ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।

ਇਸ ਪ੍ਰੀਖਿਆ ਦੇ ਨਤੀਜੇ ਅਤੇ ਇਕੱਤਰ ਕੀਤੀ ਜਾਣਕਾਰੀ ਦੇ ਆਧਾਰ 'ਤੇ, ਏ.ਐਮ.ਐਲ. ਟੀਮ:

• 18 ਸਤੰਬਰ 2017 ਦੇ ਕਾਨੂੰਨ ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਦਾਨ ਕੀਤੀਆਂ ਗਈਆਂ ਕਾਨੂੰਨੀ ਜ਼ਿੰਮੇਵਾਰੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ, FIU ਨੂੰ ਇੱਕ ਰਿਪੋਰਟ ਭੇਜਣਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ, ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰੇਗਾ;
• ਇਹ ਫੈਸਲਾ ਕਰੇਗਾ ਕਿ ਗਾਹਕ ਨਾਲ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਨੂੰ ਖਤਮ ਕਰਨਾ ਜ਼ਰੂਰੀ ਹੈ ਜਾਂ ਨਹੀਂ।

ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ

ਘੱਟੋ-ਘੱਟ KYC ਮਿਆਰਾਂ ਸਮੇਤ AML ਨਿਯਮਾਂ ਦਾ ਸੰਚਾਲਨ ਮਾਰਗਦਰਸ਼ਨ ਜਾਂ ਪ੍ਰਕਿਰਿਆਵਾਂ ਵਿੱਚ ਅਨੁਵਾਦ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ ਜੋ ਕਿ www.9winz.com ਦੀ ਇੰਟਰਨੈੱਟ ਸਾਈਟ 'ਤੇ ਉਪਲਬਧ ਹਨ।

ਰਿਕਾਰਡ ਰੱਖਣਾ

ਪਛਾਣ ਦੇ ਉਦੇਸ਼ ਲਈ ਪ੍ਰਾਪਤ ਕੀਤੇ ਡੇਟਾ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨੂੰ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਦੇ ਖਤਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਸਾਰੇ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਡੇਟਾ ਦੇ ਰਿਕਾਰਡਾਂ ਨੂੰ ਲੈਣ-ਦੇਣ ਨੂੰ ਪੂਰਾ ਕਰਨ ਜਾਂ ਵਪਾਰਕ ਸਬੰਧਾਂ ਦੇ ਖਤਮ ਹੋਣ ਤੋਂ ਬਾਅਦ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਦਸ ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਰੱਖਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।

ਇਹ ਡੇਟਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਢੰਗ ਨਾਲ, ਔਫਲਾਈਨ ਅਤੇ ਔਨਲਾਈਨ ਸਟੋਰ ਕੀਤਾ ਜਾਵੇਗਾ।

ਸਿਖਲਾਈ:

www.9winz.com ਮਨੁੱਖੀ ਕਰਮਚਾਰੀ ਇੱਕ ਜੋਖਮ ਅਧਾਰਤ ਪ੍ਰਵਾਨਗੀ 'ਤੇ ਦਸਤੀ ਨਿਯੰਤਰਣ ਕਰਨਗੇ ਜਿਸ ਲਈ ਉਹਨਾਂ ਨੂੰ ਵਿਸ਼ੇਸ਼ ਸਿਖਲਾਈ ਮਿਲਦੀ ਹੈ।

ਸਿਖਲਾਈ ਅਤੇ ਜਾਗਰੂਕਤਾ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਇਸਦੀ ਵਰਤੋਂ ਦੁਆਰਾ ਪ੍ਰਤੀਬਿੰਬਤ ਹੁੰਦਾ ਹੈ:

• ਵਿੱਤੀ ਦੇ ਸੰਪਰਕ ਵਿੱਚ ਸਾਰੇ ਲੋਕਾਂ ਲਈ, ਨਵੀਨਤਮ ਰੈਗੂਲੇਟਰੀ ਵਿਕਾਸ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਇੱਕ ਲਾਜ਼ਮੀ AML ਸਿਖਲਾਈ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ
• ਸਾਰੇ ਨਵੇਂ ਕਰਮਚਾਰੀਆਂ ਲਈ ਅਕਾਦਮਿਕ AML ਸਿਖਲਾਈ ਸੈਸ਼ਨ

ਇਸ ਸਿਖਲਾਈ ਪ੍ਰੋਗਰਾਮ ਦੀ ਸਮੱਗਰੀ ਨੂੰ ਸਿਖਿਆਰਥੀ ਕਿਸ ਤਰ੍ਹਾਂ ਦੇ ਕਾਰੋਬਾਰ ਲਈ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੇ ਹਨ ਅਤੇ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀਆਂ ਅਸਾਮੀਆਂ ਦੇ ਅਨੁਸਾਰ ਸਥਾਪਿਤ ਕੀਤਾ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ। ਇਹ ਸੈਸ਼ਨ UD ਐਡਵਰਟਾਈਜ਼ਿੰਗ ਏਜੰਸੀ ਲਿਮਟਿਡ AML ਟੀਮ ਵਿੱਚ ਕੰਮ ਕਰ ਰਹੇ AML-ਸਪੈਸ਼ਲਿਸਟ ਦੁਆਰਾ ਦਿੱਤੇ ਗਏ ਹਨ

ਆਡਿਟਿੰਗ

ਅੰਦਰੂਨੀ ਆਡਿਟ ਨਿਯਮਿਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਮਿਸ਼ਨਾਂ ਅਤੇ AML ਗਤੀਵਿਧੀਆਂ ਬਾਰੇ ਰਿਪੋਰਟਾਂ ਦੀ ਸਥਾਪਨਾ ਕਰਦਾ ਹੈ।

ਡਾਟਾ ਸੁਰੱਖਿਆ:

ਕਿਸੇ ਵੀ ਉਪਭੋਗਤਾ/ਗਾਹਕ ਦੁਆਰਾ ਦਿੱਤਾ ਗਿਆ ਸਾਰਾ ਡੇਟਾ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਰੱਖਿਆ ਜਾਵੇਗਾ, ਕਿਸੇ ਹੋਰ ਨੂੰ ਵੇਚਿਆ ਜਾਂ ਦਿੱਤਾ ਨਹੀਂ ਜਾਵੇਗਾ। ਕੇਵਲ ਤਾਂ ਹੀ ਜੇਕਰ ਕਾਨੂੰਨ ਦੁਆਰਾ ਮਜਬੂਰ ਕੀਤਾ ਗਿਆ ਹੋਵੇ, ਜਾਂ ਮਨੀ ਲਾਂਡਰਿੰਗ ਨੂੰ ਰੋਕਣ ਲਈ ਪ੍ਰਭਾਵਿਤ ਰਾਜ ਦੇ AML-ਅਥਾਰਟੀ ਨਾਲ ਸਾਂਝਾ ਕੀਤਾ ਜਾ ਸਕਦਾ ਹੈ।

www.9winz.com ਡੇਟਾ ਸੁਰੱਖਿਆ ਨਿਰਦੇਸ਼ (ਅਧਿਕਾਰਤ ਤੌਰ 'ਤੇ ਨਿਰਦੇਸ਼ਕ 95/46/EC) ਦੇ ਸਾਰੇ ਦਿਸ਼ਾ-ਨਿਰਦੇਸ਼ਾਂ ਅਤੇ ਨਿਯਮਾਂ ਦੀ ਪਾਲਣਾ ਕਰੇਗਾ

ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ:

ਜੇਕਰ ਸਾਡੀ AML ਅਤੇ KYC ਨੀਤੀ ਬਾਰੇ ਤੁਹਾਡੇ ਕੋਈ ਸਵਾਲ ਹਨ, ਤਾਂ ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ:

ਈਮੇਲ ਦੁਆਰਾ: [email protected]

ਜੇਕਰ ਤੁਹਾਨੂੰ ਸਾਡੀ AML ਅਤੇ KYC ਨੀਤੀ ਬਾਰੇ ਜਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਖਾਤੇ ਅਤੇ ਤੁਹਾਡੇ ਵਿਅਕਤੀ 'ਤੇ ਕੀਤੇ ਗਏ ਚੈਕਾਂ ਬਾਰੇ ਕੋਈ ਸ਼ਿਕਾਇਤ ਹੈ, ਤਾਂ ਕਿਰਪਾ ਕਰਕੇ ਸਾਡੇ ਨਾਲ ਸੰਪਰਕ ਕਰੋ:

ਈਮੇਲ ਦੁਆਰਾ: [email protected]